صندوق
ارز دیجیتال
طلا
سکهصندوقهای درآمد ثابت
مقایسه و محاسبه سود صندوقهای درآمد ثابت بر اساس بازدهیهای مختلف. میتوانید مبلغ سرمایهگذاری خود را وارد کرده و سود احتمالی را مشاهده کنید.
در حال بارگذاری نمودار…
محاسبه سرمایهگذاری
مبلغ وارد شده: ۰ میلیون تومان (۰ تومان)
نماد
یکهفتهیکماهسهماهششماهیکسالصندوقهای درآمد ثابت — مقایسه بازدهی و ماشینحساب سود
صندوق درآمد ثابت محبوبترین انتخاب سرمایهگذاران محافظهکار در ایران است: بازدهی معمولاً بالاتر از سپرده کوتاهمدت بانکی، با ریسک نوسان NAV کمتر از صندوق سهامی. در FinAI صفحه صندوقهای درآمد ثابت ابزار مقایسه بازدهی و ماشینحساب سرمایهگذاری را در اختیار شما قرار میدهد.صندوق درآمد ثابت چیست؟
صندوقی که عمدتاً در اوراق مشارکت، سپرده بانکی، گواهی سپرده و سایر ابزارهای با درآمد ثابت سرمایهگذاری میکند. هدف حفظ نسبی ارزش سرمایه و کسب بازدهی معقول است — نه رشد explosive مثل سهام یا اهرمی. دسته کامل: /fund/category/fixed-income-securitiesمزایا و معایب
مزایا:- ریسک نوسان معمولاً کمتر از سهامی
- بازدهی تاریخی اغلب از سپرده بانکی بیشتر
- تنوع بین چند صندوق با یک کلیک در مقایسه
- مناسب نقدینگی میانمدت
- اصل پول تضمین بانکی نیست
- تحت تأثیر نرخ بهره و تورم
- برخی صندوقها کارمزد صدور/ابطال دارند
پرطرفدارترین صندوقهای درآمد ثابت
- یاقوت آگاه — از پرجستجوترینها، مدیریت آگاه
- آتیه ملت — تأمین سرمایه بانک ملت
- نگین سامان (کارین) — شناختهشده برای ضامن نقدشوندگی
- لبخند فارابی — ETF درآمد ثابت، سود روزشمار
- افران (نماد افران) — ETF ثابت
- ترنج سودمند — سود ماهانه نقدی
- کمند کاریزما — درآمد ثابت کاریزما
- کامیاب آشنا — ثابت آشنا (متمایز از سهم سهامی آشنا)
استفاده از ماشینحساب این صفحه
- مبلغ سرمایهگذاری را به میلیون تومان وارد کنید
- جدول سود احتمالی بر اساس بازدهی تاریخی هر صندوق نمایش داده میشود
- نمودار میلهای بازدهی صندوقها را در بازههای مختلف ببینید
- برای جزئیات NAV به صفحه هر صندوق بروید
ETF درآمد ثابت در برابر صدور و ابطال
بسیاری از صندوقهای ثابت پرطرفدار امروز ETF هستند — در بورس معامله میشوند. برخی هنوز صدور/ابطال سنتی دارند. برای نقدینگی روزانه ETF؛ برای سرمایهگذاری منظم بدون نگرانی قیمت لحظهای، هر دو قابل بررسیاند.ضامن نقدشوندگی — چرا مهم است؟
کاربران زیادی «ضامن نقدشوندگی کارین» یا «صندوق با ضامن» را جستجو میکنند. نگین سامان یکی از نمونههای شناختهشده است. ضامن در شرایط خاص متعهد به خرید واحدها میشود — جزئیات در امیدنامه.سود ماهانه در برابر سود روزشمار
- سود ماهانه نقدی: مثل برخی صندوقهای سودمند — جریان نقد منظم
- سود روزشمار در NAV: مثل لبخند — سود در واحد سرمایهگذاری میماند
مقایسه با سپرده بانکی
سپرده اصل را (تا سقف ضمانت) حفظ میکند. صندوق ثابت بازدهی بالاتر احتمالی دارد اما NAV میتواند اندکی کاهش یابد. برای پول اضطراری که نباید یک ریال هم کم شود، سپرده یا صندوق با ریسک بسیار پایین؛ برای بازدهی بیشتر، صندوق ثابت با تحمل نوسان جزئی.چکلیست انتخاب صندوق درآمد ثابت
- بازدهی ۶ ماهه و ۱ ساله را در مقایسه ببینید
- وجود ضامن نقدشوندگی را بررسی کنید (در صورت نیاز)
- کارمزد صدور و ابطال
- نوع ETF یا صدور/ابطال
- سود ماهانه یا روزشمار
ترکیب با سایر داراییها
صندوق ثابت بهتر است بخشی از سبد باشد، نه ۱۰۰٪ — برای پوشش تورم بلندمدت، بخشی طلا یا سهام اضافه کنید.سوالات متداول
بهترین صندوق درآمد ثابت کدام است؟
بستگی به اولویت شما: بازدهی، ضامن، سود ماهانه یا ETF. یاقوت، آتیه ملت و کارین نقطه شروع خوبی برای مقایسه هستند.آیا درآمد ثابت بدون ریسک است؟
خیر — ریسک کمتر از سهامی است، اما صفر نیست.تفاوت این صفحه با دسته درآمد ثابت چیست؟
این صفحه ماشینحساب و نمودار تخصصی دارد؛ دسته لیست کامل همه صندوقهای نوع ۴ است.صفحات مرتبط
تحلیل بازدهی کوتاهمدت و بلندمدت
بازدهی یک هفتهای در صندوقهای ثابت معمولاً کمنوسان است — برای ارزیابی کیفیت مدیر مفید نیست. بازدهی ۶ ماهه تا ۱ ساله تصویر واقعیتری میدهد. در نمودار این صفحه بازه را تغییر دهید و ببینید کدام صندوق در دوره اخیر پایدارتر بوده — سپس در یاقوت، آتیه ملت و کارین عمق بیشتری بگیرید.نرخ بهره و تورم — اثر بر صندوق ثابت
وقتی بانک مرکزی نرخ بهره را بالا میبرد، بازدهی اوراق جدید و در نتیجه پتانسیل صندوقهای ثابت ممکن است بهبود یابد — اما اوراق قدیمی در پرتفوی ممکن است افت موقت NAV ایجاد کند. تورم بالا نیز ارزش واقعی بازدهی را میخورد؛ مقایسه با صندوق طلا برای پوشش تورم منطقی است.صندوق ثابت با سود ماهانه — لیست نمونه
برای جریان نقدی منظم: ترنج سودمند، توسعه تعاون صبا و برخی صندوقهای مشابه — نوع واریز سود را در امیدنامه تأیید کنید.صندوق ثابت ETF — نقدشوندگی بورس
لبخند، افران، کارا (نوع ۲) — خرید و فروش در ساعات معاملاتی. مناسب وقتی به نقدشوندگی همان روز نیاز دارید.مقایسه یاقوت، آتیه ملت و کارین — سهگانه پرجستجو
این سه صندوق بیشترین جستجو در FinAI را دارند. در مقایسه بازده ۱ ساله، نوسان ۶ ماهه و وجود ضامن (کارین) را کنار هم ببینید. صفحه اختصاصی هر کدام تحلیل عمیقتری دارد.ریسکهای خاص صندوق درآمد ثابت
- افزایش نرخ بهره — افت موقت قیمت اوراق در پرتفوی
- ریسک اعتباری ناشر اوراق — نادر اما ممکن
- تمرکز روی یک مدیر — تنوع بین چند صندوق ثابت
- کارمزد ابطال زودهنگام — قبل از فروش بخوانید
هشدار سرمایهگذاری
بازدهی گذشته تضمین آینده نیست. قبل از سرمایهگذاری با مشاور مالی مشورت کنید. سرمایهگذاری در صندوق با ریسک همراه است و ممکن است بخشی از اصل سرمایه کاهش یابد.صندوق ثابت برای بازنشستگی و پسانداز
بسیاری از کاربران صندوق درآمد ثابت را برای پسانداز بازنشستگی یا پول اضافی حساب جاری انتخاب میکنند. ترکیب یک صندوق ثابت (یاقوت یا آتیه ملت) با بخش کوچک طلا برای پوشش تورم بلندمدت رایج است.کارمزد و بازدهی خالص
هنگام مقایسه در این صفحه، به یاد داشته باشید کارمزد صدور، ابطال و سالانه مدیر از بازدهی شما کم میشود. دو صندوق با بازده ناخالص یکسان ممکن است پس از کارمزد متفاوت باشند — امیدنامه را بخوانید.صندوقهای ثابت و ضامن نقدشوندگی
جستجوی «ضامن نقدشوندگی» اغلب به کارین میرسد. ضامن در شرایط خاص متعهد به خرید واحدهاست — جزئیات حقوقی در امیدنامه و سایت تأمین سرمایه کاردان قید شده است.استفاده همزمان با دستهبندی و مقایسه
از دسته درآمد ثابت لیست کامل بگیرید، در این صفحه نمودار و ماشینحساب بزنید، سپس در مقایسه نهایی کنید — سه لایه تحلیل FinAI برای انتخاب آگاهانه.راهنمای گامبهگام ماشینحساب
- مبلغ را به میلیون تومان وارد کنید (مثلاً ۵۰ برای ۵۰ میلیون)
- جدول سود هر صندوق را برای بازههای ۱ هفته تا ۱ سال ببینید
- صندوق با بازدهی پایدارتر — نه لزوماً بالاترین هفته — را انتخاب کنید
- صفحه اختصاصی آن صندوق را برای NAV و کدال باز کنید
خانه