صندوق همای آگاه — بازدهی، سود ماهانه و راهنمای کامل خرید ETF (نماد: همای)

صندوق همای آگاه با نماد بورسی «همای» و شماره ثبت ۱۱۷۶۷ نزد سازمان بورس و اوراق بهادار، یکی از معدود صندوق‌های درآمد ثابت قابل معامله (ETF) در بازار سرمایه ایران است که همزمان سود ماهانه نقدی به حساب بانکی سرمایه‌گذار واریز می‌کند. این صندوق توسط سبدگردان آگاه مدیریت می‌شود و از مرداد ۱۴۰۰ در بورس معامله می‌شود. طبق امیدنامه، حداقل ۹۰ درصد دارایی‌ها در اوراق با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌شود و بازدهی سالانه معمولاً در محدوده حدود ۲۳ تا ۳۶ درصد گزارش می‌شود — اما تضمین‌شده نیست. در FinAI می‌توانید بازدهی صندوق همای آگاه، سود ماهانه همای، NAV امروز، نمودار عملکرد، صورت‌های مالی کدال و مقایسه با یاقوت آگاه، لبخند فارابی و ستاره پایدار سپهر را به‌صورت رایگان ببینید. اطلاعات رسمی در homayeagah.ir و سامانه invest.agah.com منتشر می‌شود.

صندوق همای آگاه چیست و چگونه کار می‌کند؟

صندوق سرمایه‌گذاری همای آگاه از نوع «در اوراق بهادار با درآمد ثابت» (نوع ۴) است و در دسته صندوق‌های درآمد ثابت قرار می‌گیرد. واحدهای این صندوق به‌صورت ETF در بورس اوراق بهادار تهران با نماد «همای» معامله می‌شوند — یعنی می‌توانید در ساعات بازار، مانند خرید و فروش سهام، واحد صندوق را بخرید و بفروشید. به زبان ساده: صندوق در اوراق مشارکت، سپرده‌های بانکی و سایر ابزارهای با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌کند. برخلاف بسیاری از ETFهای درآمد ثابت که بازدهی را فقط در NAV ترکیب می‌کنند، همای سود ماهانه نقدی به حساب بانکی سرمایه‌گذار واریز می‌کند — ترکیبی نادر از نقدشوندگی بورسی و جریان نقدی ماهانه. نکته مهم: همای صندوق ETF است — تسویه معاملات معمولاً T+1 است. حداقل سرمایه‌گذاری برای خرید از بورس معمولاً ۱۰۰ هزار تومان است. طبق امیدنامه، حداقل ۹۰ درصد دارایی‌های صندوق باید در اوراق بهادار با درآمد ثابت، سپرده و گواهی سپرده بانکی باشد.

تفاوت همای با صندوق‌های درآمد ثابت ETF بدون سود ماهانه

بسیاری از ETFهای درآمد ثابت ایران — از جمله یاقوت آگاه، لبخند فارابی و ستاره پایدار سپهر — بازدهی را در NAV ترکیب می‌کنند و سود ماهانه نقدی پرداخت نمی‌کنند. همای متفاوت است:

• قابل معامله در بورس (ETF): خرید و فروش لحظه‌ای در ساعات بازار با نماد «همای»
• سود ماهانه نقدی: واریز دوره‌ای به حساب بانکی سرمایه‌گذار — مناسب نیاز به جریان نقدی
• حداقل ۹۰٪ درآمد ثابت: تمرکز بر اوراق مشارکت و سپرده بانکی طبق امیدنامه
• تسویه T+1: وجه معامله معمولاً روز کاری بعد واریز می‌شود
• بازدهی سالانه حدود ۲۳ تا ۳۶٪: طبق اطلاعات رسمی — اما تضمین‌شده نیست

هدیه فارابی نیز سود ماهانه نقدی دارد اما با شیوه صدور و ابطال کار می‌کند، نه ETF. همای برای کسانی که هم جریان نقدی ماهانه می‌خواهند و هم نقدشوندگی بورسی، گزینه متمایزی است.

ساختار حقوقی و ارکان صندوق (منبع: homayeagah.ir)

طبق اطلاعات رسمی سایت homayeagah.ir و FinAI، ارکان صندوق همای آگاه به شرح زیر است:

• مدیر صندوق: سبدگردان آگاه
• متولی: مؤسسه حسابرسی و خدمات مدیریت سامان پندار
• حسابرس: موسسه حسابرسی ایران مشهود
• تاریخ آغاز فعالیت: ۱۴۰۰/۰۵/۳۰
• نوع صندوق: درآمد ثابت قابل معامله (ETF) — نماد «همای»
• شماره ثبت: ۱۱۷۶۷
• ترکیب دارایی: حداقل ۹۰٪ اوراق با درآمد ثابت

همای از سال ۱۴۰۰ فعال است — جوان‌تر از یاقوت آگاه (۱۳۹۹) اما با مدل بازدهی متفاوت: سود ماهانه نقدی در کنار معامله ETF.

تفاوت همای با سپرده بانکی و ETF بدون سود ماهانه

سرمایه‌گذاران ایرانی اغلب بین چهار گزینه انتخاب می‌کنند: سپرده بانکی، صندوق با سود ماهانه (مثل هدیه)، ETF با ترکیب روزانه (مثل لبخند) و ETF با سود ماهانه (مثل همای). تفاوت‌های کلیدی:

• سپرده بانکی: سود تضمین‌شده اما معمولاً پایین‌تر؛ نقدشوندگی با جریمه شکست
• هدیه فارابی: سود ماهانه نقدی — صدور و ابطال — ~۲۶ تا ۳۰٪ سالانه
• لبخند فارابی: ETF بدون سود ماهانه — ترکیب روزانه — بازدهی موثر بالاتر
• همای آگاه: ETF با سود ماهانه نقدی — ~۲۳ تا ۳۶٪ سالانه — نقدشوندگی بورسی

اگر به جریان نقدی ماهانه و معامله در بورس نیاز دارید، همای گزینه منحصربه‌فردی در خانواده آگاه است. اگر می‌خواهید سرمایه بدون برداشت ماهانه رشد کند، یاقوت یا لبخند منطقی‌تر است.

بازدهی و سود ماهانه صندوق همای آگاه

بازدهی صندوق همای آگاه و سود ماهانه همای از پرجستجوترین عبارات مرتبط با این صندوق هستند. بازدهی سالانه معمولاً در محدوده حدود ۲۳ تا ۳۶ درصد گزارش می‌شود — سود هر ماه به حساب بانکی واریز می‌شود. این بازدهی به نرخ بهره، عملکرد اوراق مشارکت و سیاست سرمایه‌گذاری صندوق وابسته است و تضمین‌شده نیست. در FinAI این بازدهی‌ها را به‌صورت به‌روز می‌بینید:

• بازدهی روزانه، هفتگی و ماهانه — پاسخ به جستجوی «سود ماهانه همای»
• بازدهی سه‌ماهه، شش‌ماهه و یک‌ساله
• بازدهی از ابتدای فعالیت (از مرداد ۱۴۰۰)
• رتبه‌بندی عملکرد نزد سازمان بورس
• نمودار روند NAV در بازه‌های مختلف

عوامل مؤثر بر بازدهی و سود ماهانه همای

– نرخ بهره بانکی: افزایش نرخ بهره معمولاً به نفع صندوق‌های درآمد ثابت است – عملکرد بازار اوراق: قیمت اوراق مشارکت در بازار ثانویه – سیاست تقسیم سود: میزان سود ماهانه اعلام‌شده توسط صندوق – ترکیب دارایی: حداقل ۹۰٪ در اوراق با درآمد ثابت — سهم سپرده در برابر اوراق – هزینه‌های صندوق: حق مدیریت و متولی از NAV کسر می‌شود – اعتبار ناشران اوراق: کیفیت اوراق در سبد صندوق

آیا همای سود ماهانه ثابت دارد؟

خیر. برخلاف سپرده بانکی، سود ماهانه صندوق همای آگاه ثابت نیست. میزان واریز ماهانه ممکن است ماه به ماه تغییر کند — اما معمولاً در محدوده بازدهی سالانه ۲۳ تا ۳۶ درصد قرار می‌گیرد. برای اطلاع از آخرین سود ماهانه، homayeagah.ir یا صفحه همای در FinAI را بررسی کنید.

NAV صندوق همای آگاه — قیمت معامله ETF و تسویه

NAV (Net Asset Value یا ارزش خالص دارایی) مهم‌ترین عدد برای ارزیابی همای است. برای ETF، قیمت معامله در بورس ممکن است کمی با NAV تفاوت داشته باشد. هر روز NAV همای اعلام می‌شود. سود ماهانه جدا از NAV به حساب بانکی واریز می‌شود — مدلی متفاوت از لبخند فارابی که سود را در NAV ترکیب می‌کند. سرمایه‌گذاران ETF باید هم NAV و هم قیمت تابلو را بررسی کنند. تسویه معاملات همای معمولاً T+1 است — یعنی وجه فروش یا خرید روز کاری بعد واریز می‌شود. در بالای صفحه FinAI، آخرین NAV، بازدهی و اطلاعات سود ماهانه نمایش داده می‌شود.

مقایسه همای آگاه با سایر صندوق‌های درآمد ثابت

برای انتخاب در ابزار مقایسه FinAI این معیارها را بررسی کنید: – بازدهی سالانه و سود ماهانه – NAV و نوسان روزانه – مدل بازدهی: سود ماهانه نقدی در مقابل ترکیب در NAV – نقدشوندگی ETF در مقابل صدور و ابطال – رتبه‌بندی عملکرد سازمان بورس

همای در مقابل یاقوت آگاه

هر دو توسط سبدگردان آگاه مدیریت می‌شوند اما تفاوت اساسی دارند: – همای (۱۱۷۶۷): ETF — سود ماهانه نقدی — ~۲۳ تا ۳۶٪ سالانه — از ۱۴۰۰ – یاقوت (۱۱۶۹۸): ETF — بدون سود ماهانه — بازدهی در NAV — از ۱۳۹۹ اگر به جریان نقدی ماهانه نیاز دارید، همای مناسب‌تر است. اگر می‌خواهید سرمایه بدون برداشت ماهانه رشد کند، یاقوت آگاه گزینه بهتری است.

همای در مقابل لبخند فارابی

لبخند فارابی صندوق درآمد ثابت ETF تحت مدیریت فارابی است — بدون سود ماهانه، با ترکیب روزانه در NAV و بازدهی موثر بالاتر گزارش‌شده. همای سود ماهانه نقدی دارد اما بازدهی موثر ممکن است کمتر از لبخند باشد — به قیمت جریان نقدی ماهانه.

همای در مقابل ستاره پایدار سپهر

ستاره پایدار سپهر یکی از قدیمی‌ترین ETFهای درآمد ثابت بازار است — از ۱۳۹۳ فعال، بدون سود ماهانه نقدی. همای جوان‌تر است اما مدل سود ماهانه ETF را ارائه می‌دهد — ترکیبی نادر در بازار ایران.

همای در مقابل هدیه فارابی

هدیه فارابی نیز سود ماهانه نقدی دارد اما با صدور و ابطال کار می‌کند، نه ETF. همای برای کسانی که هم سود ماهانه می‌خواهند و هم امکان فروش سریع در بورس، مزیت دارد.

چگونه در صندوق همای آگاه سرمایه‌گذاری کنیم؟

دو مسیر اصلی برای خرید همای وجود دارد:

خرید از بورس (ETF — نماد همای)

1. دریافت کد بورسی از کارگزاری مجاز
2. تکمیل احراز هویت سجام
3. جستجوی نماد «همای» در تابلو ETF بورس
4. ثبت سفارش خرید — حداقل معمولاً ۱۰۰ هزار تومان
5. تسویه T+1 — وجه روز کاری بعد

خرید از سامانه آگاه

طبق اطلاعات رسمی homayeagah.ir و invest.agah.com، امکان خرید از طریق سامانه سرمایه‌گذاری آگاه یا کارگزاری نیز وجود دارد. جزئیات در homayeagah.ir منتشر می‌شود.

نکات مهم قبل از خرید

– NAV روز را در FinAI بررسی کنید – تفاوت قیمت معامله ETF با NAV را در نظر بگیرید – سود ماهانه ثابت نیست — بازدهی گذشته تضمین آینده نیست – افق سرمایه‌گذاری حداقل ۳ تا ۶ ماه توصیه می‌شود – با یاقوت و لبخند در مقایسه FinAI مقایسه کنید

ریسک‌های سرمایه‌گذاری در همای آگاه

– نوسان NAV: برخلاف سپرده بانکی، NAV ثابت نیست – ریسک نرخ بهره: در شرایط خاص ممکن است NAV کاهش یابد – ریسک ETF: فاصله قیمت معامله از NAV – تغییر سود ماهانه: مبلغ واریز ماهانه ثابت نیست – عدم تضمین: بازدهی ۲۳ تا ۳۶٪ تضمین‌شده نیست – ریسک اعتباری: وابستگی به اعتبار ناشران اوراق در سبد

همای آگاه در اکوسیستم صندوق‌های ETF درآمد ثابت

رشد صندوق‌های ETF در بازار سرمایه ایران، مسیر جدیدی برای سرمایه‌گذاران فراهم کرده است. صندوق همای آگاه با ترکیب ETF و سود ماهانه نقدی، جایگاهی منحصربه‌فرد در این اکوسیستم دارد. بیشتر ETFهای درآمد ثابت — از جمله یاقوت، لبخند و ستاره — بازدهی را در NAV نگه می‌دارند. همای برای سرمایه‌گذارانی که عادت به دریافت واریز ماهانه دارند اما نمی‌خواهند از نقدشوندگی بورسی بگذرند، پاسخ مناسبی است. مزیت ETF بودن همای فقط سرعت معامله نیست. شفافیت قیمت در تابلو بورس، امکان خرید و فروش در هر روز کاری، و تسویه T+1 باعث می‌شود همای برای کسانی که ممکن است در کوتاه‌مدت به نقدشوندگی نیاز داشته باشند، جذاب‌تر از صندوق‌های صدور و ابطال با سود ماهانه مانند هدیه باشد. البته قیمت معامله در بورس همیشه دقیقاً برابر NAV نیست — قبل از خرید، هر دو عدد را در FinAI و تابلو کارگزاری مقایسه کنید.

چرا آگاه دو ETF درآمد ثابت با مدل متفاوت دارد؟

سبدگردان آگاه با ارائه همزمان یاقوت (بازدهی در NAV) و همای (سود ماهانه نقدی)، دو نیاز متفاوت سرمایه‌گذاران را پوشش می‌دهد: رشد ترکیبی NAV در مقابل جریان نقدی ماهانه. این استراتژی محصولی به سرمایه‌گذار اجازه می‌دهد بدون تغییر مدیر صندوق، بین دو مدل جابه‌جا شود.

استراتژی‌های سرمایه‌گذاری با همای

جریان نقدی ماهانه با نقدشوندگی بورسی

همای برای بازنشستگان و کسانی که به درآمد ماهانه برای هزینه‌های جاری نیاز دارند — اما می‌خواهند در صورت نیاز واحدها را در بورس بفروشند.

ترکیب با یاقوت برای رشد و جریان نقدی

بخشی در یاقوت (رشد NAV) و بخشی در همای (سود ماهانه) — تنوع بین دو مدل آگاه.

ترکیب با سایر دارایی‌ها

– ۵۰٪ همای یا آتیه ملت (درآمد ثابت) – ۳۰٪ نور امین (طلا) – ۲۰٪ اکسیر فارابی (سهام)

سوالات متداول درباره صندوق همای آگاه

آیا همای سود ماهانه دارد؟

بله. برخلاف یاقوت آگاه و لبخند فارابی، همای سود ماهانه نقدی به حساب بانکی واریز می‌کند. میزان ثابت نیست.

حداقل مبلغ سرمایه‌گذاری چقدر است؟

برای خرید ETF از بورس، حداقل معمولاً ۱۰۰ هزار تومان است.

تسویه معاملات چقدر طول می‌کشد؟

معمولاً T+1 — روز کاری بعد از معامله.

بازدهی سالانه همای چقدر است؟

طبق اطلاعات رسمی، معمولاً حدود ۲۳ تا ۳۶ درصد سالانه — اما تضمین‌شده نیست.

چطور با یاقوت مقایسه کنم؟

در FinAI همای و یاقوت را کنار هم ببینید — تفاوت اصلی: سود ماهانه نقدی در مقابل بازدهی در NAV.

آیا همای برای بازنشستگان مناسب است؟

بله، به‌عنوان ETF با سود ماهانه — مناسب کسانی که به درآمد ماهانه و نقدشوندگی بورسی نیاز دارند. کنار کارین یا آتیه ملت برای تنوع مدیر.

معامله همای در ساعات بورس

واحدهای ETF همای فقط در ساعات رسمی معاملات بورس (معمولاً شنبه تا چهارشنبه) قابل خرید و فروش هستند.

تحلیل همای آگاه در FinAI

صفحه همای آگاه در FinAI شامل: – نمودار NAV و بازدهی – اطلاعات ثبت ۱۱۷۶۷ و ارکان – صورت‌های مالی کدال – رتبه‌بندی سازمان بورس – مقایسه با صندوق‌های درآمد ثابت

همای آگاه در برابر ETFهای درآمد ثابت — مزیت سود ماهانه بورسی

روند بازار سرمایه ایران نشان می‌دهد سرمایه‌گذاران به‌طور فزاینده به صندوق‌های ETF درآمد ثابت روی آورده‌اند. همای یکی از معدود ETFهایی است که سود ماهانه نقدی ارائه می‌دهد. این ترکیب برای سرمایه‌گذارانی که از صندوق‌های صدور و ابطال به ETF مهاجرت کرده‌اند اما نمی‌خواهند از واریز ماهانه بگذرند، ارزشمند است. برای سرمایه‌گذار با نیاز به جریان نقدی ماهانه و نقدشوندگی بورسی، همای منطقی است. برای کسی که می‌خواهد بازدهی موثر بالاتر بدون برداشت ماهانه، لبخند یا یاقوت گزینه بهتری است. در FinAI هر سه را با بازدهی واقعی دوره‌ای مقایسه کنید.

حداقل ۹۰٪ درآمد ثابت — چه معنایی دارد؟

طبق امیدنامه همای، حداقل ۹۰ درصد دارایی‌های صندوق در اوراق بهادار با درآمد ثابت، سپرده و گواهی سپرده بانکی سرمایه‌گذاری می‌شود. این محدودیت ریسک سبد را کنترل می‌کند و همای را در دسته صندوق‌های درآمد ثابت نگه می‌دارد — نه سهامی یا مختلط.

جمع‌بندی: آیا صندوق همای آگاه مناسب شماست؟

صندوق همای آگاه اگر به دنبال ETF درآمد ثابت با سود ماهانه نقدی هستید و به نقدشوندگی بورسی نیاز دارید، گزینه‌ای قابل بررسی است. شماره ثبت ۱۱۷۶۷، معامله از سال ۱۴۰۰، مدیریت آگاه و حداقل ۹۰٪ درآمد ثابت از نقاط قوت آن است. قبل از خرید، NAV و سود ماهانه را در FinAI بررسی کنید و با یاقوت، لبخند و ستاره مقایسه کنید. یادآوری: بازدهی تضمین‌شده نیست. از ابزار مقایسه و دسته درآمد ثابت استفاده کنید. اطلاعات تکمیلی در homayeagah.ir منتشر می‌شود. سرمایه‌گذاری آگاهانه، سرمایه‌گذاری موفق است.