همای آگاه

صندوق همای آگاه با نماد بورسی «همای» و شماره ثبت ۱۱۷۶۷ نزد سازمان بورس و اوراق بهادار، یکی از معدود صندوق‌های درآمد ثابت قابل معامله (ETF) در بازار سرمایه ایران است که همزمان سود ماهانه نقدی به حساب بانکی سرمایه‌گذار واریز می‌کند. این صندوق توسط سبدگردان آگاه مدیریت می‌شود و از مرداد ۱۴۰۰ در بورس معامله می‌شود. طبق امیدنامه، حداقل ۹۰ درصد دارایی‌ها در اوراق با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌شود و بازدهی سالانه معمولاً در محدوده حدود ۲۳ تا ۳۶ درصد گزارش می‌شود — اما تضمین‌شده نیست. در FinAI می‌توانید بازدهی صندوق همای آگاه، سود ماهانه همای، NAV امروز، نمودار عملکرد، صورت‌های مالی کدال و مقایسه با یاقوت آگاه، لبخند فارابی و ستاره پایدار سپهر را به‌صورت رایگان ببینید. اطلاعات رسمی در homayeagah.ir و سامانه invest.agah.com منتشر می‌شود.

صندوق همای آگاه چیست و چگونه کار می‌کند؟

صندوق سرمایه‌گذاری همای آگاه از نوع «در اوراق بهادار با درآمد ثابت» (نوع ۴) است و در دسته صندوق‌های درآمد ثابت قرار می‌گیرد. واحدهای این صندوق به‌صورت ETF در بورس اوراق بهادار تهران با نماد «همای» معامله می‌شوند — یعنی می‌توانید در ساعات بازار، مانند خرید و فروش سهام، واحد صندوق را بخرید و بفروشید. به زبان ساده: صندوق در اوراق مشارکت، سپرده‌های بانکی و سایر ابزارهای با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌کند. برخلاف بسیاری از ETFهای درآمد ثابت که بازدهی را فقط در NAV ترکیب می‌کنند، همای سود ماهانه نقدی به حساب بانکی سرمایه‌گذار واریز می‌کند — ترکیبی نادر از نقدشوندگی بورسی و جریان نقدی ماهانه. نکته مهم: همای صندوق ETF است — تسویه معاملات معمولاً T+1 است. حداقل سرمایه‌گذاری برای خرید از بورس معمولاً ۱۰۰ هزار تومان است. طبق امیدنامه، حداقل ۹۰ درصد دارایی‌های صندوق باید در اوراق بهادار با درآمد ثابت، سپرده و گواهی سپرده بانکی باشد.

تفاوت همای با صندوق‌های درآمد ثابت ETF بدون سود ماهانه

بسیاری از ETFهای درآمد ثابت ایران — از جمله یاقوت آگاه، لبخند فارابی و ستاره پایدار سپهر — بازدهی را در NAV ترکیب می‌کنند و سود ماهانه نقدی پرداخت نمی‌کنند. همای متفاوت است:

• قابل معامله در بورس (ETF): خرید و فروش لحظه‌ای در ساعات بازار با نماد «همای»
• سود ماهانه نقدی: واریز دوره‌ای به حساب بانکی سرمایه‌گذار — مناسب نیاز به جریان نقدی
• حداقل ۹۰٪ درآمد ثابت: تمرکز بر اوراق مشارکت و سپرده بانکی طبق امیدنامه
• تسویه T+1: وجه معامله معمولاً روز کاری بعد واریز می‌شود
• بازدهی سالانه حدود ۲۳ تا ۳۶٪: طبق اطلاعات رسمی — اما تضمین‌شده نیست

هدیه فارابی نیز سود ماهانه نقدی دارد اما با شیوه صدور و ابطال کار می‌کند، نه ETF. همای برای کسانی که هم جریان نقدی ماهانه می‌خواهند و هم نقدشوندگی بورسی، گزینه متمایزی است.

ساختار حقوقی و ارکان صندوق (منبع: homayeagah.ir)

طبق اطلاعات رسمی سایت homayeagah.ir و FinAI، ارکان صندوق همای آگاه به شرح زیر است:

• مدیر صندوق: سبدگردان آگاه
• متولی: مؤسسه حسابرسی و خدمات مدیریت سامان پندار
• حسابرس: موسسه حسابرسی ایران مشهود
• تاریخ آغاز فعالیت: ۱۴۰۰/۰۵/۳۰
• نوع صندوق: درآمد ثابت قابل معامله (ETF) — نماد «همای»
• شماره ثبت: ۱۱۷۶۷
• ترکیب دارایی: حداقل ۹۰٪ اوراق با درآمد ثابت

همای از سال ۱۴۰۰ فعال است — جوان‌تر از یاقوت آگاه (۱۳۹۹) اما با مدل بازدهی متفاوت: سود ماهانه نقدی در کنار معامله ETF.

تفاوت همای با سپرده بانکی و ETF بدون سود ماهانه

سرمایه‌گذاران ایرانی اغلب بین چهار گزینه انتخاب می‌کنند: سپرده بانکی، صندوق با سود ماهانه (مثل هدیه)، ETF با ترکیب روزانه (مثل لبخند) و ETF با سود ماهانه (مثل همای). تفاوت‌های کلیدی:

• سپرده بانکی: سود تضمین‌شده اما معمولاً پایین‌تر؛ نقدشوندگی با جریمه شکست
• هدیه فارابی: سود ماهانه نقدی — صدور و ابطال — ~۲۶ تا ۳۰٪ سالانه
• لبخند فارابی: ETF بدون سود ماهانه — ترکیب روزانه — بازدهی موثر بالاتر
• همای آگاه: ETF با سود ماهانه نقدی — ~۲۳ تا ۳۶٪ سالانه — نقدشوندگی بورسی

اگر به جریان نقدی ماهانه و معامله در بورس نیاز دارید، همای گزینه منحصربه‌فردی در خانواده آگاه است. اگر می‌خواهید سرمایه بدون برداشت ماهانه رشد کند، یاقوت یا لبخند منطقی‌تر است.

بازدهی و سود ماهانه صندوق همای آگاه

بازدهی صندوق همای آگاه و سود ماهانه همای از پرسش‌های پرتکرار درباره این صندوق‌اند. بازدهی سالانه معمولاً در محدوده حدود ۲۳ تا ۳۶ درصد گزارش می‌شود — سود هر ماه به حساب بانکی واریز می‌شود. این بازدهی به نرخ بهره، عملکرد اوراق مشارکت و سیاست سرمایه‌گذاری صندوق وابسته است و تضمین‌شده نیست. در FinAI این بازدهی‌ها را به‌صورت به‌روز می‌بینید:

• بازدهی روزانه، هفتگی و ماهانه — پاسخ به جستجوی «سود ماهانه همای»
• بازدهی سه‌ماهه، شش‌ماهه و یک‌ساله
• بازدهی از ابتدای فعالیت (از مرداد ۱۴۰۰)
• رتبه‌بندی عملکرد نزد سازمان بورس
• نمودار روند NAV در بازه‌های مختلف

عوامل مؤثر بر بازدهی و سود ماهانه همای

– نرخ بهره بانکی: افزایش نرخ بهره معمولاً به نفع صندوق‌های درآمد ثابت است – عملکرد بازار اوراق: قیمت اوراق مشارکت در بازار ثانویه – سیاست تقسیم سود: میزان سود ماهانه اعلام‌شده توسط صندوق – ترکیب دارایی: حداقل ۹۰٪ در اوراق با درآمد ثابت — سهم سپرده در برابر اوراق – هزینه‌های صندوق: حق مدیریت و متولی از NAV کسر می‌شود – اعتبار ناشران اوراق: کیفیت اوراق در سبد صندوق

آیا همای سود ماهانه ثابت دارد؟

خیر. برخلاف سپرده بانکی، سود ماهانه صندوق همای آگاه ثابت نیست. میزان واریز ماهانه ممکن است ماه به ماه تغییر کند — اما معمولاً در محدوده بازدهی سالانه ۲۳ تا ۳۶ درصد قرار می‌گیرد. برای اطلاع از آخرین سود ماهانه، homayeagah.ir یا صفحه همای در FinAI را بررسی کنید.

NAV صندوق همای آگاه — قیمت معامله ETF و تسویه

NAV (Net Asset Value یا ارزش خالص دارایی) مهم‌ترین عدد برای ارزیابی همای است. برای ETF، قیمت معامله در بورس ممکن است کمی با NAV تفاوت داشته باشد. هر روز NAV همای اعلام می‌شود. سود ماهانه جدا از NAV به حساب بانکی واریز می‌شود — مدلی متفاوت از لبخند فارابی که سود را در NAV ترکیب می‌کند. سرمایه‌گذاران ETF باید هم NAV و هم قیمت تابلو را بررسی کنند. تسویه معاملات همای معمولاً T+1 است — یعنی وجه فروش یا خرید روز کاری بعد واریز می‌شود. در بالای صفحه FinAI، آخرین NAV، بازدهی و اطلاعات سود ماهانه نمایش داده می‌شود.

مقایسه همای آگاه با سایر صندوق‌های درآمد ثابت

برای انتخاب در ابزار مقایسه FinAI این معیارها را بررسی کنید: – بازدهی سالانه و سود ماهانه – NAV و نوسان روزانه – مدل بازدهی: سود ماهانه نقدی در مقابل ترکیب در NAV – نقدشوندگی ETF در مقابل صدور و ابطال – رتبه‌بندی عملکرد سازمان بورس

همای در مقابل یاقوت آگاه

هر دو توسط سبدگردان آگاه مدیریت می‌شوند اما تفاوت اساسی دارند: – همای (۱۱۷۶۷): ETF — سود ماهانه نقدی — ~۲۳ تا ۳۶٪ سالانه — از ۱۴۰۰ – یاقوت (۱۱۶۹۸): ETF — بدون سود ماهانه — بازدهی در NAV — از ۱۳۹۹ اگر به جریان نقدی ماهانه نیاز دارید، همای مناسب‌تر است. اگر می‌خواهید سرمایه بدون برداشت ماهانه رشد کند، یاقوت آگاه گزینه بهتری است.

همای در مقابل لبخند فارابی

لبخند فارابی صندوق درآمد ثابت ETF تحت مدیریت فارابی است — بدون سود ماهانه، با ترکیب روزانه در NAV و بازدهی موثر بالاتر گزارش‌شده. همای سود ماهانه نقدی دارد اما بازدهی موثر ممکن است کمتر از لبخند باشد — به قیمت جریان نقدی ماهانه.

همای در مقابل ستاره پایدار سپهر

ستاره پایدار سپهر یکی از قدیمی‌ترین ETFهای درآمد ثابت بازار است — از ۱۳۹۳ فعال، بدون سود ماهانه نقدی. همای جوان‌تر است اما مدل سود ماهانه ETF را ارائه می‌دهد — ترکیبی نادر در بازار ایران.

همای در مقابل هدیه فارابی

هدیه فارابی نیز سود ماهانه نقدی دارد اما با صدور و ابطال کار می‌کند، نه ETF. همای برای کسانی که هم سود ماهانه می‌خواهند و هم امکان فروش سریع در بورس، مزیت دارد.

چگونه در صندوق همای آگاه سرمایه‌گذاری کنیم؟

دو مسیر اصلی برای خرید همای وجود دارد:

خرید از بورس (ETF — نماد همای)

1. دریافت کد بورسی از کارگزاری مجاز
2. تکمیل احراز هویت سجام
3. جستجوی نماد «همای» در تابلو ETF بورس
4. ثبت سفارش خرید — حداقل معمولاً ۱۰۰ هزار تومان
5. تسویه T+1 — وجه روز کاری بعد

خرید از سامانه آگاه

طبق اطلاعات رسمی homayeagah.ir و invest.agah.com، امکان خرید از طریق سامانه سرمایه‌گذاری آگاه یا کارگزاری نیز وجود دارد. جزئیات در homayeagah.ir منتشر می‌شود.

نکات مهم قبل از خرید

– NAV روز را در FinAI بررسی کنید – تفاوت قیمت معامله ETF با NAV را در نظر بگیرید – سود ماهانه ثابت نیست — بازدهی گذشته تضمین آینده نیست – افق سرمایه‌گذاری حداقل ۳ تا ۶ ماه توصیه می‌شود – با یاقوت و لبخند در مقایسه FinAI مقایسه کنید

سوالات متداول درباره صندوق همای آگاه

آیا همای سود ماهانه دارد؟

بله. برخلاف یاقوت آگاه و لبخند فارابی، همای سود ماهانه نقدی به حساب بانکی واریز می‌کند. میزان ثابت نیست.

حداقل مبلغ سرمایه‌گذاری چقدر است؟

برای خرید ETF از بورس، حداقل معمولاً ۱۰۰ هزار تومان است.

تسویه معاملات چقدر طول می‌کشد؟

معمولاً T+1 — روز کاری بعد از معامله.

بازدهی سالانه همای چقدر است؟

طبق اطلاعات رسمی، معمولاً حدود ۲۳ تا ۳۶ درصد سالانه — اما تضمین‌شده نیست.