صندوق
ارز دیجیتال
طلا
سکهدر حال بارگذاری ابزار مقایسه…
مقایسه بازدهی صندوقهای سرمایهگذاری — راهنمای ابزار مقایسه FinAI
مقایسه صندوق سرمایهگذاری قبل از هر خرید یا فروش، یکی از ضروریترین گامهای تحلیل است. در FinAI ابزار مقایسه بازدهی به شما امکان میدهد چند صندوق را همزمان بر اساس بازده روزانه، هفتگی، ماهانه، سهماهه، ششماهه، یکساله و از آغاز فعالیت کنار هم ببینید — بدون جابهجایی بین تبهای مختلف. این صفحه راهنمای کامل استفاده از ابزار مقایسه است: چه معیارهایی را بسنجید، چطور صندوقهای همرده را مقایسه کنید و چه اشتباهاتی را در تحلیل بازدهی مرتکب نشوید.چرا مقایسه بازدهی صندوق مهم است؟
هر صندوق داستان متفاوتی دارد: نوع دارایی، مدیر، کارمزد، استراتژی و شرایط بازار در زمان تأسیس. دیدن تنها بازدهی یک ماهه یک صندوق — مثلاً یاقوت آگاه — بدون مقایسه با آتیه ملت یا نگین سامان (کارین)، تصویر ناقصی میدهد. مقایسه به شما کمک میکند:- صندوقهای همنوع (مثلاً هر سه درآمد ثابت) را عادلانه بسنجید
- نوسان کوتاهمدت را از روند بلندمدت جدا کنید
- اثر زمان ورود به بازار (timing) را درک کنید
- قبل از انتخاب بین طلا، سهام یا املاک، بازدهی تعدیلشده با ریسک را ببینید
بازههای زمانی در مقایسه — کدام را ببینیم؟
بازده روزانه و هفتگی
برای معاملهگران ETF و کسانی که نقدشوندگی سریع میخواهند مفید است. نوسان بالا طبیعی است؛ تصمیم سرمایهگذاری بلندمدت را بر اساس بازده یک هفته نگیرید.بازده ماهانه و سهماهه
برای ارزیابی ثبات عملکرد در فصل جاری بازار مناسب است. صندوق سهامی مثل صندوقهای دسته سهامی در این بازهها نوسان بیشتری نشان میدهند.بازده ششماهه و یکساله
استاندارد رایج برای مقایسه صندوقهای درآمد ثابت. کاربرانی که «بازدهی سالانه صندوق» را جستجو میکنند معمولاً به این بازه نیاز دارند.بازده از آغاز فعالیت
برای صندوقهای با سابقه طولانی — مثل طلای نور امین از ۱۳۸۹ — تصویر بلندمدت میدهد. صندوقهای جدیدتر (مثلاً برخی REITها) تاریخچه کوتاهتری دارند و مقایسه با صندوق ۱۵ ساله گمراهکننده است.چگونه از ابزار مقایسه FinAI استفاده کنیم؟
- از لیست صندوقها یا دستهبندی صندوقهای مدنظر را پیدا کنید.
- در این صفحه (/fund/compare) صندوقها را به لیست مقایسه اضافه کنید.
- بازه زمانی (روزانه تا از آغاز) را انتخاب کنید.
- نمودار و جدول بازدهی را کنار هم ببینید.
- برای جزئیات NAV و کدال، روی نام هر صندوق کلیک کنید.
مقایسه بر اساس نوع صندوق
درآمد ثابت با درآمد ثابت
یاقوت، آتیه ملت، کارین و لبخند را فقط با یکدیگر مقایسه کنید. مقایسه یاقوت با دوایکس اهرمی معنا ندارد — ریسک و دارایی پایه متفاوت است.صندوق طلا و کالا
نور امین (صدور/ابطال) را با ETFهایی مثل عیار یا لوتوس طلا مقایسه کنید — نقدشوندگی و کارمزد فرق دارد. نقره سیمین را جداگانه با صندوقهای نقره/کالا بسنجید.املاک (REIT)
کاشانه، کاخ و امین شهر را در یک مقایسه قرار دهید. بازده املاک به چرخه مسکن وابسته است.سهامی و اهرمی
صندوقهای اهرمی بازدهی و افت شدیدتری دارند. فقط با صندوق سهامی یا اهرمی دیگر مقایسه شوند، نه با درآمد ثابت.معیارهای فراتر از بازدهی
مقایسه بازدهی کافی نیست. در صفحه جزئیات هر صندوق این موارد را هم ببینید:- NAV و روند آن — آیا پایدار رشد کرده یا نوسان تند دارد؟
- کارمزد صدور و ابطال — بازدهی خالص را کم میکند
- ضامن نقدشوندگی — در برخی صندوقهای ثابت مهم است (مثلاً کارین)
- نوع صندوق — ETF در برابر صدور/ابطال
- ارکان — مدیر و متولی در صفحه شرکتها
اشتباهات رایج در مقایسه صندوق
- مقایسه غیرهمرده: طلا با درآمد ثابت
- تمرکز روی یک هفته: نویز بازار، نه روند
- نادیده گرفتن زمان تأسیس: صندوق ۶ ماهه با ۱۰ ساله
- حباب ETF: قیمت بورس بالاتر از NAV — بازدهی معامله با NAV فرق دارد
- فراموش کردن کارمزد: دو صندوق با بازده ناخالص مشابه، خالص متفاوت
مقایسه صندوق با سپرده بانکی و طلای فیزیکی
برای جایگزینی سپرده، صندوقهای درآمد ثابت را با نرخ سپرده و بازدهی خالص مقایسه کنید. برای پوشش تورم، بازدهی صندوق طلا را با قیمت طلای آنلاین و صندوقهایی مثل نور امین بسنجید — هزینه نگهداری طلای فیزیکی را در نظر بگیرید.سناریوهای عملی مقایسه
سناریو ۱: نقدینگی کوتاهمدت
کارین، یاقوت و آتیه ملت — بازده یکماهه و سهماهه + وجود ضامن (در کارین).سناریو ۲: پورتفوی بلندمدت
ترکیب ۴۰٪ درآمد ثابت + ۳۰٪ طلا + ۳۰٪ سهامی — بازده یکساله هر سه سبد را جدا و ترکیبی شبیهسازی کنید.سناریو ۳: پوشش تورم با کالا
عیار، نور امین، آتش و سینرژی — بازده ۶ ماهه در دوره تورم بالا.سوالات متداول
چند صندوق را میتوان همزمان مقایسه کرد؟
در ابزار FinAI چند صندوق قابل انتخاب است؛ برای خوانایی نمودار، ۳ تا ۵ صندوق همنوع پیشنهاد میشود.آیا بازدهی گذشته تضمین آینده است؟
خیر. مقایسه فقط بر اساس داده تاریخی است — شرایط بازار تغییر میکند.بهترین صندوق کدام است؟
بستگی به هدف شما دارد. ابتدا نوع صندوق را در دستهبندی انتخاب کنید، سپس در همین صفحه مقایسه کنید.تفاوت این صفحه با صفحه هر صندوق چیست؟
صفحه صندوق (مثلاً سیمین) تحلیل عمیق یک صندوق است؛ این صفحه ابزار کنار هم گذاشتن چند صندوق است.صفحات مرتبط
- همه صندوقها — جدول کامل با NAV
- دسته درآمد ثابت
- دسته سهامی
- دسته طلا و کالا
- دسته املاک
- ماشینحساب درآمد ثابت
- قیمت طلا و ارز دیجیتال
خواندن نمودار مقایسه — نکات فنی
نمودار بازدهی در FinAI بهصورت درصدی از نقطه شروع بازه نمایش داده میشود. اگر سه صندوق در یک ماه بهترتیب ۲٪، ۱٪ و ۳٪ بازدهی داشته باشند، فاصله بصری به شما کمک میکند روند را سریع بگیرید — اما عدد دقیق را همیشه از جدول بخوانید. وقتی خط یک صندوق نوسان تند دارد (زیگزاگ)، معمولاً ریسک بالاتر یا حساسیت بیشتر به بازار سهام دارد. خط نرمتر در صندوقهای درآمد ثابت طبیعی است. اگر دو خط تقریباً روی هم هستند، بازدهیها نزدیک است — کارمزد و نقدشوندگی میتواند tie-breaker باشد.مقایسه صندوق ETF با صندوق صدور و ابطال
در مقایسه بازدهی، هر دو نوع را میتوان کنار هم گذاشت، اما هنگام تصمیم خرید تفاوت را بدانید:- ETF (مثل عیار، لوتوس): معامله در بورس، قیمت لحظهای، امکان حباب
- صدور/ابطال (مثل نور امین): خرید/فروش با NAV، نقدشوندگی چند روز کاری
مقایسه چند دسته در یک سبد — روش کار
اگر میخواهید سبد متنوع بسازید، هر دسته را جدا مقایسه کنید:- گروه درآمد ثابت: یاقوت، آتیه ملت، کارین — بازده ۱ ساله
- گروه طلا: نور امین، عیار، لوتوس — بازده ۶ ماهه
- گروه املاک: کاشانه، کاخ، امین شهر — بازده از آغاز
بازدهی و NAV — دو روی یک سکه
بازدهی درصدی نشان میدهد NAV چقدر رشد یا افت کرده. اگر صندوقی بازدهی ۳۰٪ یکساله دارد اما شما ۶ ماه پیش وارد شدهاید، بازدهی شخصی شما متفاوت است. مقایسه ابزار صندوقهاست، نه محاسبه بازدهی شخصی شما — برای آن از صفحه جزئیات و تاریخ ورود خود استفاده کنید.کارمزد و اثر آن بر مقایسه
دو صندوق با بازده ناخالص ۲۵٪ ممکن است پس از کارمزد صدور (مثلاً ۱٪) و کارمزد سالانه مدیر، بازده خالص متفاوتی داشته باشند. امیدنامه هر صندوق را بخوانید. در مقایسه FinAI بازدهیهای نمایشدادهشده معمولاً پس از تأثیر عملکرد است، اما کارمزد معامله بعدی شما جداگانه است.مقایسه در شرایط مختلف بازار
در بازار صعودی، صندوقهای سهامی و اهرمی جلو میافتند. در بازار نزولی یا تورم بالا، ثابت و طلا ممکن است نسبتاً بهتر عمل کنند. مقایسه را در چند بازه ببینید — یک سال صعودی همه چیز را تحریف میکند.لینک سریع به صندوقهای پرمقایسه
- درآمد ثابت: یاقوت | آتیه ملت | کارین | افران | ترنج سودمند
- طلا: نور امین | عیار | لوتوس | گوهر
- کالا: سیمین | آتش | سینرژی
- املاک: کاشانه | کاخ | امین شهر
- اهرمی: دوایکس | پیشران | توان مفید
خانه