صندوق ترنج سودمند — بازدهی، NAV امروز و راهنمای کامل خرید (نماد: ترنج ثابت | شماره ثبت: ۱۱۹۹۵)

صندوق سرمایه‌گذاری ترنج سودمند با نماد «ترنج ثابت» و شماره ثبت ۱۱۹۹۵ نزد سازمان بورس و اوراق بهادار، یکی از صندوق‌های درآمد ثابت با سود ماهانه نقدی در بازار سرمایه ایران است. این صندوق از ۱۴۰۱/۰۶/۱۱ فعالیت خود را آغاز کرد و توسط مشاور سرمایه‌گذاری ترنج مدیریت می‌شود. برخلاف افرا نماد پایدار (افران) که ETF با ترکیب روزانه در NAV است، ترنج سودمند با شیوه صدور و ابطال کار می‌کند و سود ماهانه نقدی به حساب بانکی سرمایه‌گذار واریز می‌شود — بازدهی سالانه مؤثر معمولاً در محدوده حدود ۲۴ تا ۲۶ درصد (محاسبه day count) گزارش می‌شود. در FinAI می‌توانید بازدهی صندوق ترنج سودمند، NAV امروز، تاریخچه سود ماهانه، نمودار عملکرد و مقایسه با افران (paydar-11692)، هدیه فارابی و نگین سامان (کارین) را ببینید. اطلاعات رسمی در toranjcapital.com/products/toranj منتشر می‌شود.

صندوق ترنج سودمند (ترنج ثابت) چیست و چگونه کار می‌کند؟

صندوق سرمایه‌گذاری ترنج سودمند از نوع «در اوراق بهادار با درآمد ثابت» (نوع ۴) است و در دسته صندوق‌های درآمد ثابت قرار می‌گیرد. به زبان ساده: شما واحد صندوق می‌خرید و صندوق در اوراق مشارکت، سپرده‌های بانکی و ابزارهای با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌کند. هر ماه، سود حاصل به‌صورت نقدی به حساب بانکی شما واریز می‌شود — نه ترکیب در NAV. این مدل برای سرمایه‌گذارانی که به جریان نقدی منظم ماهانه نیاز دارند — بازنشستگان، مستأجران یا کسانی با هزینه‌های جاری — بسیار جذاب است. ترنج سودمند محصول جدیدتر ترنج است — از شهریور ۱۴۰۱ — اما برند ترنج از قبل با افران و زیتون شناخته شده است.

تفاوت ترنج سودمند با افران — دو مدل بازدهی ترنج

هر دو تحت مدیریت مشاور سرمایه‌گذاری ترنج هستند:

• ترنج سودمند (۱۱۹۹۵): صدور و ابطال — نماد «ترنج ثابت» — سود ماهانه نقدی ~۲۶٪ — day count
• افران (۱۱۶۹۲): ETF — ترکیب روزانه در NAV — ~۳۸٪ مؤثر — بدون واریز نقدی
• نماد: ترنج ثابت — ETF نیست؛ در بورس معامله نمی‌شود
• متولی: سهم آشنا — متفاوت از افران (ایرانیان تحلیل فارابی)

اگر به برداشت ماهانه نیاز دارید، ترنج سودمند منطقی‌تر است. اگر می‌خواهید NAV بدون برداشت رشد کند، افران گزینه ETF است.

ساختار حقوقی و ارکان صندوق (منبع: toranjcapital.com)

• مدیر صندوق: مشاور سرمایه‌گذاری ترنج
• متولی: سهم آشنا
• حسابرس: آتیه اندیش نمودگر
• تاریخ آغاز فعالیت: ۱۴۰۱/۰۶/۱۱
• نوع صندوق: درآمد ثابت — صدور و ابطال — نماد «ترنج ثابت» (غیر ETF)
• شماره ثبت: ۱۱۹۹۵

NAV و سود ماهانه در toranjcapital.com/products/toranj و صفحه FinAI منتشر می‌شود.

سود ماهانه نقدی و محاسبه day count

سود ماهانه ترنج سودمند بر اساس day count — یعنی تعداد روزهای واقعی ماه — محاسبه می‌شود. بازدهی سالانه مؤثر معمولاً حدود ۲۴ تا ۲۶ درصد است. سود هر ماه به حساب بانکی ثبت‌شده در سامانه واریز می‌شود — NAV اصلی سرمایه معمولاً با نوسان جزئی حفظ می‌شود. مزایا:

• جریان نقدی منظم: هر ماه پول به حساب — برای هزینه‌های جاری
• شفافیت: مبلغ سود ماهانه در گزارش‌ها اعلام می‌شود
• مدیریت حرفه‌ای: تیم ترنج ترکیب اوراق را بهینه می‌کند
• معافیت مالیاتی: سود صندوق‌های سرمایه‌گذاری معمولاً معاف است

تفاوت ترنج سودمند با سپرده بانکی

• سود ماهانه: هر دو جریان نقدی ماهانه — ترنج سودمند معمولاً بازدهی بالاتر
• تضمین: سپرده سود تضمین‌شده؛ صندوق تضمین‌شده نیست
• نوسان NAV: صندوق NAV متغیر دارد — سپرده ثابت‌تر
• مدیریت: ترنج ترکیب دارایی را بهینه می‌کند

برای افق کمتر از ۳ ماه، سپرده امن‌تر. برای درآمد ماهانه میان‌مدت، ترنج سودمند قابل بررسی است.

بازدهی صندوق ترنج سودمند

در FinAI:

• بازدهی روزانه، هفتگی و ماهانه
• بازدهی سه‌ماهه، شش‌ماهه و یک‌ساله
• تاریخچه سود ماهانه
• رتبه‌بندی سازمان بورس
• نمودار NAV

عوامل مؤثر بر بازدهی

– نرخ بهره بانکی: افزایش نرخ به نفع درآمد ثابت – سیاست تقسیم سود: میزان سود ماهانه اعلام‌شده – day count: تعداد روزهای ماه بر مبلغ سود اثر می‌گذارد – ترکیب دارایی: سهم سپرده و اوراق – هزینه‌های صندوق: از NAV کسر می‌شود – عملکرد بازار اوراق: قیمت اوراق در بازار ثانویه

آیا سود ماهانه ثابت است؟

خیر. ماه به ماه ممکن است تغییر کند — معمولاً در محدوده بازدهی سالانه ۲۴ تا ۲۶٪. آخرین سود در toranjcapital.com و FinAI.

NAV — قیمت صدور و ابطال

– قیمت صدور: خرید — معمولاً کمی بالاتر از NAV – قیمت ابطال: فروش — معمولاً کمی پایین‌تر از NAV – سود ماهانه: جدا از NAV — به حساب بانکی گپ صدور و ابطال را در محاسبه بازدهی لحاظ کنید. در FinAI NAV به‌روز را ببینید.

مقایسه با سایر صندوق‌های درآمد ثابت

ترنج سودمند در مقابل افران

افران (paydar-11692) — ETF ترکیب روزانه ~۳۸٪؛ ترنج سودمند — سود نقدی ~۲۶٪. انتخاب بر اساس نیاز به جریان نقدی.

ترنج سودمند در مقابل هدیه فارابی

هدیه فارابی نیز سود ماهانه نقدی — از ۱۳۹۶ — ~۲۶ تا ۳۰٪. هدیه سابقه بیشتر؛ ترنج سودمند محصول جدیدتر ترنج — از ۱۴۰۱. مقایسه در FinAI.

ترنج سودمند در مقابل کارین

نگین سامان (کارین) یکی از شناخته‌شده‌ترین صندوق‌های درآمد ثابت با سود ماهانه است. هر دو صدور و ابطال — مقایسه بازدهی، سود ماهانه و ضامن در FinAI.

چگونه سرمایه‌گذاری کنیم؟

1. کد بورسی و سجام
2. جستجوی «ترنج سودمند» یا ثبت ۱۱۹۹۵
3. ثبت درخواست صدور
4. ثبت شماره شبا برای واریز سود ماهانه

نکات مهم

– NAV در FinAI – ETF نیست — نماد «ترنج ثابت» برای شناسایی – با افران اشتباه نگیرید — مدل بازدهی متفاوت – بازدهی تضمین‌شده نیست

ریسک‌ها

– نوسان NAV – تغییر سود ماهانه – ریسک اعتباری اوراق – عدم تضمین بازدهی – تأخیر ابطال

اکوسیستم ترنج

ترنج: افران (ETF درآمد ثابت)، ترنج سودمند (سود ماهانه)، زیتون (مختلط). متولی ترنج سودمند سهم آشنا است — نهد «سهم آشنا» در نام صندوق سهامی دیگر است؛ ترنج سودمند درآمد ثابت است.

سوالات متداول

ترنج ثابت ETF است؟

خیر. صدور و ابطال — نماد «ترنج ثابت» برای شناسایی، نه معامله در تابلو.

تفاوت با افران؟

افران ETF با ترکیب روزانه؛ ترنج سودمند سود ماهانه نقدی.

ضامن نقدشوندگی دارد؟

طبق امیدنامه در toranjcapital.com — جزئیات را بررسی کنید.

ترنج سودمند در برابر سپرده و ETF — چرا ترنج ثابت؟

بسیاری از سرمایه‌گذاران بین سپرده بانکی، ETF درآمد ثابت و صندوق با سود ماهانه مردد می‌مانند. ترنج سودمند مسیر سوم را با برند ترنج ارائه می‌دهد — سود ماهانه ~۲۴ تا ۲۶٪ (day count) بدون نیاز به معامله در تابلو. در مقایسه با افران همان خانواده: افران برای رشد NAV؛ ترنج سودمند برای جریان نقدی. در مقایسه با هدیه فارابی: هدیه از ۱۳۹۶ فعال و سابقه طولانی‌تر دارد؛ ترنج سودمند از ۱۴۰۱ و محصول جدیدتر است. در مقایسه با کارین: هر دو سود ماهانه — تفاوت در مدیر، ضامن و بازدهی دوره‌ای. در FinAI هر سه را با بازدهی واقعی مقایسه کنید.

استراتژی‌های سرمایه‌گذاری با ترنج سودمند

درآمد ماهانه برای هزینه‌های جاری

ترنج سودمند برای بازنشستگان، مستأجران یا هر کسی که به جریان نقدی ماهانه نیاز دارد مناسب است. سود ماهانه به حساب بانکی واریز می‌شود — شماره شبا را در سامانه ثبت کنید.

جایگزین سپرده بلندمدت

برای مبالغی که در سپرده یک‌ساله نگه داشته می‌شود، ترنج سودمند با بازدهی بالاتر و سود ماهانه می‌تواند گزینه بهتری باشد — به‌شرط پذیرش نوسان NAV.

ترکیب با ETF درآمد ثابت

– ۵۰٪ ترنج سودمند (سود ماهانه) – ۵۰٪ افران (رشد NAV)

سوالات متداول درباره ترنج سودمند

نماد «ترنج ثابت» یعنی ETF است؟

خیر. «ترنج ثابت» نام شناسایی صندوق است — معامله با صدور و ابطال انجام می‌شود، نه در تابلو بورس. برای ETF ترنج، افران را ببینید.

day count چیست؟

محاسبه سود بر اساس تعداد روزهای واقعی ماه — نه مبلغ ثابت. ماه‌های ۳۱ روزه ممکن است سود کمی بیشتر از ماه ۲۸ روزه داشته باشند.

متولی سهم آشنا یعنی همان صندوق سهامی سهم آشنا؟

خیر. «سهم آشنا» اینجا نقش متولی (نهاد نظارتی) را دارد — نه نام صندوق سرمایه‌گذاری. ترنج سودمند صندوق درآمد ثابت است.

چطور با هدیه و کارین مقایسه کنم؟

در FinAI ترنج سودمند را با هدیه و کارین کنار هم ببینید.

آیا ترنج سودمند برای بازنشستگان مناسب است؟

بله — اگر به درآمد ماهانه برای هزینه‌های جاری نیاز دارید و افق میان‌مدت دارید، این صندوق با سود ماهانه نقدی گزینه محافظه‌کارانه‌ای در دسته درآمد ثابت است.

تحلیل ترنج سودمند در FinAI

صفحه ترنج سودمند در FinAI شامل: – نمودار NAV و بازدهی از ۱۴۰۱ – تاریخچه سود ماهانه – اطلاعات ثبت ۱۱۹۹۵ و ارکان – صورت‌های مالی کدال – رتبه‌بندی سازمان بورس – مقایسه با افران، هدیه و کارین

چگونه در صندوق ترنج سودمند سرمایه‌گذاری کنیم؟

فرآیند خرید واحد صندوق ترنج سودمند مشابه سایر صندوق‌های صدور و ابطال است:

خرید از کارگزاری

1. دریافت کد بورسی از یکی از کارگزاری‌های دارای مجوز سازمان بورس
2. تکمیل احراز هویت سجام
3. جستجوی «ترنج سودمند» یا «ترنج ثابت» یا شماره ثبت ۱۱۹۹۵
4. ثبت درخواست صدور واحد با مبلغ دلخواه
5. ثبت شماره شبا برای واریز سود ماهانه به حساب بانکی
6. پرداخت وجه از طریق درگاه بانکی

خرید از سامانه صندوق

طبق toranjcapital.com/products/toranj، امکان صدور و ابطال از سامانه رسمی صندوق نیز وجود دارد. جزئیات حداقل سرمایه‌گذاری، کارمزد صدور و ابطال و مهلت واریز سود ماهانه در امیدنامه منتشر می‌شود.

فروش و ابطال واحد

برای فروش، درخواست ابطال واحد ثبت کنید. وجه طبق مقررات صندوق (معمولاً چند روز کاری) واریز می‌شود. سود ماهانه پس از ابطال کامل متوقف می‌شود — واحدهای ابطال‌شده دیگر در محاسبه سود ماهانه بعدی لحاظ نمی‌شوند.

نکات مهم قبل از خرید

– NAV روز را در FinAI بررسی کنید – گپ صدور و ابطال را در محاسبه بازدهی لحاظ کنید – شماره شبا را صحیح ثبت کنید — سود ماهانه به همان حساب واریز می‌شود – با افران اشتباه نگیرید — مدل بازدهی متفاوت است – بازدهی گذشته تضمین آینده نیست – افق سرمایه‌گذاری حداقل ۳ تا ۶ ماه توصیه می‌شود

ریسک‌های سرمایه‌گذاری در ترنج سودمند

هرچند صندوق‌های درآمد ثابت ریسک کمتری از سهام دارند، سرمایه‌گذاری در ترنج سودمند بی‌ریسک نیست: – نوسان NAV: برخلاف سپرده بانکی، NAV ثابت نیست – ریسک نرخ بهره: در شرایط خاص ممکن است NAV کاهش یابد – تغییر سود ماهانه: میزان واریز ماهانه ثابت نیست — day count ماه به ماه متفاوت است – ریسک اعتباری اوراق: کیفیت اوراق در سبد صندوق – عدم تضمین بازدهی: ۲۴ تا ۲۶٪ تضمین‌شده نیست – تأخیر ابطال: در شرایط بحرانی ممکن است پرداخت با تأخیر انجام شود

ترنج سودمند در اکوسیستم مشاور سرمایه‌گذاری ترنج

مشاور سرمایه‌گذاری ترنج سه محصول اصلی در بازار دارد: افران (ETF درآمد ثابت با ترکیب روزانه ~۳۸٪)، ترنج سودمند (صدور و ابطال با سود ماهانه ~۲۶٪) و زیتون (مختلط ETF). ترنج سودمند برای سرمایه‌گذارانی است که برند ترنج را می‌شناسند اما به جریان نقدی ماهانه نیاز دارند — نه رشد NAV بدون برداشت. متولی سهم آشنا نقش نظارت مستقل را دارد. این نام نباید با صندوق سهامی «سهم آشنا» اشتباه شود — در ترنج سودمند، سهم آشنا فقط متولی است.

ترنج سودمند در برابر هدیه و کارین — انتخاب نهایی

برای سرمایه‌گذار محافظه‌کار که به سود ماهانه نیاز دارد، سه گزینه اصلی وجود دارد: ترنج سودمند (ترنج، از ۱۴۰۱)، هدیه فارابی (فارابی، از ۱۳۹۶) و کارین (سامان، باسابقه). تفاوت‌ها:

• ترنج سودمند: ~۲۴–۲۶٪ — day count — toranjcapital.com — محصول جدید ترنج
• هدیه: ~۲۶–۳۰٪ — فارابی‌زون — سابقه بیشتر
• کارین: شناخته‌شده — ضامن مشخص — سابقه طولانی

هیچ‌کدام بازدهی تضمین‌شده ندارند. در FinAI بازدهی واقعی دوره‌ای و تاریخچه سود ماهانه را مقایسه کنید. اگر برند ترنج را می‌شناسید، ترنج سودمند منطقی است. اگر سابقه بلندمدت مهم است، هدیه یا کارین را ببینید. یادآوری: افران همان خانواده ترنج است اما ETF با ترکیب روزانه — نه سود ماهانه.

جمع‌بندی

صندوق ترنج سودمند برای درآمد ثابت با سود ماهانه نقدی ~۲۴ تا ۲۶٪ (day count)، صدور و ابطال، از ۱۴۰۱. مقایسه با افران، هدیه و کارین در FinAI. بازدهی تضمین‌شده نیست.

چک‌لیست نهایی قبل از سرمایه‌گذاری در ترنج سودمند

• شماره ثبت ۱۱۹۹۵ را در درخواست صدور تأیید کنید
• شماره شبا برای واریز سود ماهانه را دقیق وارد کنید
• با افران (۱۱۶۹۲) اشتباه نگیرید — ETF با ترکیب روزانه، نه سود ماهانه
• NAV و بازدهی دوره‌ای را در FinAI و toranjcapital.com مقایسه کنید
• اگر به نقدشوندگی لحظه‌ای نیاز دارید، یاقوت یا لبخند را ببینید

برای سرمایه‌گذارانی که برند ترنج را می‌شناسند و به جریان نقدی ماهانه نیاز دارند، ترنج سودمند (نماد صدور: ترنج ثابت) گزینه‌ای در دسته درآمد ثابت است — با ریسک نوسان NAV و تغییر نرخ سود ماهانه. سرمایه‌گذاری آگاهانه، سرمایه‌گذاری موفق است.