صندوق نوع دوم کارا کاریزما — بازدهی، NAV امروز و راهنمای کامل خرید (نماد: کارا)

صندوق سرمایه‌گذاری نوع دوم کارا با نماد بورسی «کارا» و شماره ثبت ۱۱۸۸۳ نزد سازمان بورس، یک صندوق درآمد ثابت نوع ۲ به‌صورت ETF قابل معامله است که توسط سبدگردان کاریزما مدیریت می‌شود. طبق اطلاعات رسمی در charisma.ir/funds/fixedincomefund و charisma.ir/landing/kara، این صندوق بدون الزام تخصیص سهام است، بیش از ۸۵٪ دارایی در اوراق مشارکت و سپرده سرمایه‌گذاری می‌کند، بازدهی به‌صورت بازده مرکب روزانه در NAV منعکس می‌شود (نه پرداخت سود ماهانه)، حداقل سرمایه‌گذاری حدود ۵ هزار تومان است و جریمه شکست ندارد. در FinAI می‌توانید بازدهی صندوق کارا کاریزما، NAV کارا، نمودار عملکرد و مقایسه با یاقوت آگاه، آتیه ملت و نگین سامان (کارین) را به‌صورت رایگان ببینید. اطلاعات رسمی در kara.charismafunds.ir و charisma.ir/funds/fixedincomefund منتشر می‌شود.

صندوق کارا کاریزما چیست و چگونه کار می‌کند؟

صندوق نوع دوم کارا از نوع «در اوراق بهادار با درآمد ثابت» است و در دسته صندوق‌های درآمد ثابت قرار می‌گیرد. تفاوت «نوع ۲» با برخی صندوق‌های درآمد ثابت دیگر این است که الزامی به نگهداری سهام ندارد — تمرکز اصلی بر اوراق مشارکت و سپرده‌های بانکی است (بیش از ۸۵٪ طبق اطلاعات کاریزما). ساختار ETF به این معناست که واحدهای کارا در بورس مانند سهام معامله می‌شوند — نقدشوندگی لحظه‌ای در ساعات بازار. بازدهی از طریق رشد روزانه NAV با اثر مرکب به سرمایه‌گذار می‌رسد؛ برخلاف سپرده بانکی که سود ماهانه واریز می‌شود، در کارا سود در NAV تجمیع می‌شود.

ساختار حقوقی و ارکان صندوق (منبع: kara.charismafunds.ir)

طبق اطلاعات رسمی کاریزما و FinAI، ارکان صندوق نوع دوم کارا به شرح زیر است:

• مدیر صندوق: سبدگردان کاریزما
• متولی: موسسه حسابرسی و خدمات مدیریت ارقام نگر آریا
• حسابرس: موسسه حسابرسی هوشیار ممیز
• تاریخ آغاز فعالیت: ۱۴۰۰/۰۸/۱۶
• نوع صندوق: درآمد ثابت نوع ۲ — ETF قابل معامله (نماد «کارا»)
• شماره ثبت: ۱۱۸۸۳

بیش از ۸۵٪ دارایی در اوراق مشارکت و سپرده بانکی سرمایه‌گذاری می‌شود. بازدهی روزشمار در NAV منعکس می‌شود — بدون تقسیم سود ماهانه و بدون جریمه شکست.

تفاوت کارا با سپرده بانکی

بسیاری از سرمایه‌گذاران پول خود را در سپرده بانکی نگه می‌دارند. صندوق درآمد ثابت کارا مسیر متفاوتی ارائه می‌دهد:

• بازدهی مرکب روزانه: سود هر روز به NAV اضافه می‌شود و روز بعد روی آن سود هم سود می‌گیرید — اثر مرکب قوی‌تر از سپرده ساده
• بدون جریمه شکست: طبق کاریزما، فروش واحدها جریمه شکست سپرده ندارد — نقدشوندگی از طریق بورس
• حداقل ۵ هزار تومان: ورود بسیار آسان برای سرمایه‌گذاران خرد
• معامله در بورس: خرید و فروش لحظه‌ای مانند سهام
• مدیریت حرفه‌ای: تیم کاریزما ترکیب اوراق و سپرده را بهینه می‌کند
• بدون الزام سهام: نوع ۲ — ریسک سهام در سبد اجباری نیست

البته برخلاف سپرده بانکی، NAV کارا تضمین‌شده نیست و در شرایط خاص (مثل جهش نرخ بهره) ممکن است کاهش یابد.

بازدهی صندوق کارا کاریزما

بازدهی درآمد ثابت کارا به نرخ بهره، عملکرد اوراق مشارکت و سیاست سرمایه‌گذاری کاریزما وابسته است. چون بازدهی روزانه در NAV مرکب می‌شود، نمودار NAV در دوره‌های ثبات معمولاً منحنی صعودی ملایمی نشان می‌دهد. در FinAI این بازدهی‌ها را می‌بینید:

• بازدهی روزانه، هفتگی و ماهانه
• بازدهی سه‌ماهه، شش‌ماهه و یک‌ساله
• بازدهی از ابتدای فعالیت
• رتبه‌بندی عملکرد سازمان بورس
• نمودار روند NAV

عوامل مؤثر بر بازدهی کارا

– نرخ بهره بانکی: افزایش نرخ بهره معمولاً به نفع صندوق‌های درآمد ثابت است – عملکرد بازار اوراق: قیمت اوراق مشارکت در بازار ثانویه – ترکیب دارایی ۸۵٪+ اوراق و سپرده: ثبات نسبی در برابر نوسان سهام – بازده مرکب روزانه: مزیت نسبت به پرداخت سود ماهانه ساده – هزینه‌های صندوق: حق مدیریت از NAV کسر می‌شود

آیا کارا سود ماهانه واریز می‌کند؟

خیر. برخلاف سپرده بانکی، صندوق کارا سود نقدی ماهانه ندارد. تمام بازدهی در NAV تجمیع می‌شود. برای «دیدن» سود باید NAV اول و آخر دوره را مقایسه کنید یا واحدها را بفروشید.

NAV صندوق کارا — قیمت معاملاتی و ETF

NAV کارا هر روز بر اساس ارزش اوراق و سپرده‌های سبد محاسبه می‌شود. در ETF: – NAV آماری: ارزش ذاتی هر واحد – قیمت معاملاتی در بورس: قیمت خرید و فروش نماد «کارا» – فاصله از NAV: معمولاً کم به‌دلیل نقدشوندگی ETF درآمد ثابت

مقایسه کارا با سایر صندوق‌های درآمد ثابت

کارا در مقابل یاقوت آگاه

یاقوت آگاه صندوق درآمد ثابت ETF تحت مدیریت سبدگردان آگاه است — قابل معامله در بورس مانند سهام. کارا نیز ETF است با حداقل ۵ هزار تومان. از نظر بازدهی، هر دو به نرخ بهره وابسته‌اند؛ تفاوت در مدیر، ترکیب دارایی و حداقل ورود است.

کارا در مقابل آتیه ملت و کارین

آتیه ملت و نگین سامان (کارین) از قدیمی‌ترین صندوق‌های درآمد ثابت هستند. کارا محصول جدیدتر کاریزما با ساختار ETF نوع ۲ است. مقایسه بازدهی یک‌ساله در FinAI توصیه می‌شود.

کارا در مقابل صندوق سهامی

اگر تحمل نوسان بالا دارید، صندوق سهامی مثل اکسیر فارابی بازدهی بالقوه بیشتر اما ریسک بالاتر دارد. کارا برای پرتفوی محافظه‌کارانه یا ذخیره نقدی مناسب‌تر است. برای انتخاب در ابزار مقایسه این معیارها را ببینید: – بازدهی یک‌ساله و سه‌ساله – NAV و AUM – نوع صندوق (صدور/ابطال در برابر ETF) – حداقل سرمایه‌گذاری – وجود جریمه شکست

چگونه در صندوق کارا سرمایه‌گذاری کنیم؟

1. دریافت کد بورسی از کارگزاری
2. تکمیل سجام
3. جستجوی نماد «کارا» در سامانه معاملات بورس
4. ثبت سفارش خرید — حداقل حدود ۵ هزار تومان طبق کاریزما
5. فروش: بدون جریمه شکست — در ساعات بازار

نکات مهم قبل از خرید

– NAV روز را در FinAI ببینید – بازدهی مرکب روزانه را با سپرده بانکی مقایسه کنید – برای افق کوتاه‌مدت کمتر از ۱ ماه، سپرده ممکن است ساده‌تر باشد – تنوع‌بخشی — کارا یک بخش از پرتفوی باشد

ریسک‌های سرمایه‌گذاری در کارا

– ریسک نرخ بهره: جهش ناگهانی نرخ ممکن است باعث افت موقت NAV شود – ریسک اعتباری: نکول ناشر اوراق (هرچند در سبد حرفه‌ای کم است) – عدم تضمین بازدهی: برخلاف سپرده بانکی – فاصله قیمت ETF از NAV: معمولاً کم اما در بحران ممکن است گسترده شود

استراتژی‌های سرمایه‌گذاری با کارا

جایگزین سپرده کوتاه‌مدت

پولی که نیاز فوری ندارید و می‌خواهید بازدهی بالاتر از سپرده بگیرید — کارا با نقدشوندگی بورس و بدون جریمه شکست گزینه مناسبی است.

بخش ثبات پرتفوی

ترکیب رایج: – ۶۰٪ درآمد ثابت (کارا، یاقوت یا آتیه ملت) – ۲۵٪ سهام – ۱۵٪ طلا مثل نور امین

اثر مرکب بلندمدت

نگهداری واحدهای کارا چند ساله با بازده مرکب روزانه، تفاوت معناداری با سپرده ساده ایجاد می‌کند.

سوالات متداول درباره کارا

حداقل سرمایه‌گذاری چقدر است؟

طبق charisma.ir/landing/kara، حداقل حدود ۵ هزار تومان است.

آیا جریمه شکست دارد؟

خیر. یکی از مزایای اعلام‌شده کارا، نبود جریمه شکست هنگام فروش واحدها است.

تفاوت نوع ۲ با سایر درآمد ثابت‌ها چیست؟

صندوق نوع ۲ بدون الزام تخصیص به سهام است و بیش از ۸۵٪ در اوراق و سپرده سرمایه‌گذاری می‌کند.

سود ماهانه می‌دهد؟

خیر. بازدهی در NAV به‌صورت مرکب روزانه منعکس می‌شود.

چطور با یاقوت و آتیه ملت مقایسه کنم؟

در FinAI یا دسته درآمد ثابت.

صندوق درآمد ثابت نوع ۲ — توضیح فنی

در طبقه‌بندی سازمان بورس، صندوق‌های درآمد ثابت انواع مختلفی دارند. «نوع ۲» به این معناست که مدیر صندوق مجبور نیست درصدی از دارایی را در سهام نگه دارد — برخلاف برخی صندوق‌های مختلط که سقف سهام دارند. برای سرمایه‌گذار محافظه‌کار، این یعنی ریسک سهام در سبد کارا سیستماتیک و اجباری نیست. کاریزما در معرفی کارا بر همین ویژگی و تمرکز ۸۵٪+ بر اوراق و سپرده تأکید می‌کند.

تحلیل کارا در FinAI

صفحه نوع دوم کارا در FinAI شامل: – نمودار NAV و بازدهی – قیمت معاملاتی ETF – شماره ثبت ۱۱۸۸۳ و ارکان – صورت‌های مالی کدال – مقایسه با یاقوت، آتیه ملت و کارین

کاریزما و اکوسیستم صندوق‌های درآمد ثابت

سبدگردان کاریزما در سال‌های اخیر محصولات متنوعی در بازار سرمایه عرضه کرده است. کارا به‌عنوان ETF درآمد ثابت نوع ۲، پاسخی به نیاز سرمایه‌گذارانی است که هم بازدهی بالاتر از سپرده می‌خواهند، هم نقدشوندگی بورس و هم حداقل ورود پایین. اطلاعات به‌روز امیدنامه، ترکیب دارایی و گزارش‌های ماهانه در charisma.ir/funds/fixedincomefund منتشر می‌شود.

charisma.ir — منابع رسمی کارا

کاریزما اطلاعات صندوق کارا را در دو صفحه منتشر می‌کند. charisma.ir/funds/fixedincomefund بخش عمومی صندوق‌های درآمد ثابت کاریزما است و شامل لیست محصولات، مقایسه و لینک به جزئیات هر صندوق می‌شود. charisma.ir/landing/kara لندینگ اختصاصی کارا با تأکید بر ویژگی‌های کلیدی: نوع ۲، ETF، حداقل ۵ هزار تومان، بازده مرکب روزانه و بدون جریمه شکست. سرمایه‌گذار می‌تواند از این صفحات برای دانلود امیدنامه، مشاهده ترکیب دارایی و ثبت‌نام اولیه استفاده کند — اما برای داده لحظه‌ای NAV و بازدهی، FinAI منبع سریع‌تری است.

بازده مرکب روزانه — مثال عددی ساده

فرض کنید NAV کارا امروز ۱۰٬۰۰۰ تومان است و بازده روزانه ۰.۰۲٪ (عدد فرضی). فردا NAV حدود ۱۰٬۰۰۲ تومان می‌شود — و سود روز اول هم از فردا سود می‌گیرد. در مقایسه، سپرده بانکی که سود ماهانه واریز می‌کند تا پایان ماه سود مرکب روی سود قبلی ندارد (مگر سپرده کوتاه‌مدت با سرمایه‌گذاری مجدد). در افق یک ساله، تفاوت بازده مرکب روزانه با سپرده ساده می‌تواند معنادار باشد — هرچند نرخ‌ها متغیرند و تضمینی نیست.

صندوق نوع ۲ در مقایسه با نوع ۱ و مختلط

در بازار ایران، صندوق‌های درآمد ثابت انواع مختلفی دارند. نوع ۲ مانند کارا بدون الزام سهام است. برخی صندوق‌های «مختلط» یا «نوع ۱» ممکن است سقف یا کف سهام داشته باشند — که در بازار صعودی سهام بازدهی بیشتر اما در بازار نزولی افت بیشتر ایجاد می‌کند. کارا برای کسی طراحی شده که می‌خواهد ثبات درآمد ثابت خالص بدون نوسان سهام در سبد.

کارا در مقایسه با سپرده کوتاه‌مدت و بلندمدت

– سپرده کوتاه‌مدت: نقدشوندگی بالا، سود تضمین‌شده، اما معمولاً نرخ پایین‌تر – سپرده بلندمدت: نرخ بالاتر اما جریمه شکست – کارا ETF: بازده بالقوه بالاتر از کوتاه‌مدت، نقدشوندگی بورس، بدون جریمه شکست اعلام‌شده، اما NAV تضمین‌شده نیست برای پول اضطراری (کمتر از ۱ ماه)، سپرده یا حساب جاری مناسب‌تر است. برای ذخیره ۶ ماه تا چند سال، کارا گزینه‌ای برای بررسی است.

نکات معامله ETF درآمد ثابت در بورس

1. نماد «کارا» را در سامانه کارگزاری جستجو کنید
2. NAV روز را از FinAI ببینید
3. در صندوق‌های درآمد ثابت ETF، فاصله قیمت از NAV معمولاً کمتر از ETFهای سهامی است
4. برای نگهداری بلندمدت، خرید نزدیک NAV کافی است — معامله روزانه لازم نیست
5. گزارش ماهانه ترکیب دارایی را در کدال بررسی کنید — باید ۸۵٪+ اوراق و سپرده باشد

پرتفوی نمونه با کارا به‌عنوان لایه نقد

برخی سرمایه‌گذاران کارا را «لایه نقد هوشمند» می‌نامند — جایگزین پول راکد در حساب بانکی: – ۴۰٪ کارا یا سایر درآمد ثابت ETF – ۳۵٪ سهام (مثلاً اکسیر یا هیبرید) – ۱۵٪ طلا (عیار یا امین) – ۱۰٪ نقد واقعی برای اضطرار این ترکیب نمونه است نه توصیه — بر اساس سن، درآمد و تحمل ریسک خود تنظیم کنید.

کارا و جستجوی «صندوق کارا کاریزما»

عبارت صندوق کارا کاریزما و درآمد ثابت کارا از کوئری‌های رایج سرمایه‌گذاران خرد است — کاربران به دنبال بازدهی بالاتر از سپرده با حداقل ورود پایین هستند. FinAI با نمایش NAV لحظه‌ای، نمودار بازدهی و مقایسه با یاقوت و آتیه ملت، پاسخ سریع به این جستجوها می‌دهد. برای جزئیات حقوقی و امیدنامه به charisma.ir مراجعه کنید؛ برای تحلیل روزانه به صفحه کارا در FinAI.

شماره ثبت ۱۱۸۸۳ و نظارت سازمان بورس

صندوق کارا با شماره ثبت ۱۱۸۸۳ تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار فعالیت می‌کند. متولی، حسابرس و ضامن نقدشوندگی نقش نظارتی بر عملکرد مدیر (کاریزما) دارند. NAV روزانه باید طبق استانداردهای حسابداری صندوق‌ها محاسبه و اعلام شود. هرگونه تغییر در امیدنامه — مثل محدوده ترکیب دارایی — از طریق کدال به اطلاع سرمایه‌گذاران می‌رسد.

کارا، یاقوت، آتیه ملت — مقایسه ETF درآمد ثابت

یاقوت و آتیه ملت هر دو ETF درآمد ثابت قابل معامله در بورس هستند؛ کارا نیز ETF است. هر سه امکان خرید و فروش لحظه‌ای در ساعات بازار را دارند. تفاوت اصلی در مدیر (آگاه، تأمین سرمایه بانک ملت، کاردان)، سابقه و ترکیب دارایی است — بازدهی هر سه به نرخ بهره وابسته است. یادآوری: بازدهی مرکب در NAV تضمین‌شده نیست؛ نرخ بهره و بازار اوراق متغیرند. سرمایه‌گذاری آگاهانه، سرمایه‌گذاری موفق است.

جمع‌بندی: آیا صندوق کارا مناسب شماست؟

صندوق نوع دوم کارا کاریزما اگر به دنبال درآمد ثابت بدون الزام سهام، بازده مرکب روزانه در NAV، معامله ETF از ۵ هزار تومان و فروش بدون جریمه شکست هستید، گزینه‌ای مدرن و قابل‌دسترس است. قبل از خرید، NAV کارا و بازدهی را در FinAI بررسی کنید و با یاقوت آگاه، آتیه ملت و نگین سامان مقایسه کنید. از ابزار مقایسه و دسته درآمد ثابت برای تصمیم آگاهانه استفاده کنید. سرمایه‌گذاری آگاهانه، سرمایه‌گذاری موفق است.