سبدگردان آگاه — راهنمای صندوق‌ها، محصولات ETF و مقایسه در FinAI

سبدگردان آگاه یکی از پرجستجوترین و شناخته‌شده‌ترین مدیران صندوق‌های سرمایه‌گذاری در بازار سرمایه ایران است. جستجوی «سبدگردان آگاه»، «صندوق آگاه» یا «یاقوت آگاه» معمولاً به دنبال شناخت این برند و انتخاب بین محصولات درآمد ثابت، سهامی، طلا و اهرمی آن است. آگاه با یاقوت (ETF درآمد ثابت) و مثقال (ETF طلا) جایگاه برجسته‌ای در میان سرمایه‌گذاران خرد دارد. در FinAI صفحه سبدگردان آگاه همه صندوق‌های تحت مدیریت این شرکت را با AUM، بازدهی و NAV یکجا نشان می‌دهد. می‌توانید هر صندوق را جداگانه تحلیل کنید یا در ابزار مقایسه با رقبا بسنجید.

سبدگردان آگاه چیست؟

آگاه یک سبدگردان مجاز نزد سازمان بورس و اوراق بهادار است که مدیریت صندوق‌های سرمایه‌گذاری را بر عهده دارد. وب‌سایت رسمی: agah.com و invest.agah.com برای خرید برخی محصولات. آگاه در چند کلاس دارایی فعال است: درآمد ثابت، سهام، طلا، اهرمی و بخشی. نقش مدیر صندوق: تعیین ترکیب دارایی مطابق امیدنامه، اجرای استراتژی سرمایه‌گذاری، گزارش‌دهی به سازمان بورس و انتشار اطلاعات در سامانه کدال. متولی و حسابرس بر هر صندوق نظارت مستقل دارند — اما بازدهی را تضمین نمی‌کنند.

جایگاه آگاه در خانواده محصولات ETF

آگاه یکی از مدیرانی است که در چهار کلاس مهم ETF فعال است. یاقوت پرچمدار جستجوی «صندوق آگاه» برای درآمد ثابت است — ETF با بازدهی در NAV. آوان محصول سهامی ETF (پیش‌تر زمرد) است. مثقال ETF طلا با نام تجاری طلای زرین آگاه. شتاب صندوق اهرمی با ساختار دو کلاسه است.

محصولات شاخص سبدگردان آگاه

جدول بالای همین صفحه FinAI فهرست زنده صندوق‌ها را نشان می‌دهد. مهم‌ترین محصولات برای سرمایه‌گذار خرد:

صندوق یاقوت آگاه (نماد: یاقوت — ثبت ۱۱۶۹۸)

صندوق یاقوت آگاه پرچمدار درآمد ثابت ETF این مدیر است — در دسته صندوق‌های درآمد ثابت. از فروردین ۱۳۹۹ فعال است. بازدهی در NAV ترکیب می‌شود؛ بدون سود ماهانه نقدی. برای مقایسه با آتیه ملت، لبخند فارابی و کارا کاریزما در FinAI ببینید.

صندوق آوان ژرف آگاه (نماد: آوان — ثبت ۱۱۸۵۳)

صندوق آوان آگاه محصول سهامی ETF این خانواده است — در دسته صندوق‌های سهامی. از خرداد ۱۴۰۰ فعال و در ۱۴۰۴ به ETF تبدیل شده. برای سرمایه‌گذارانی که به رشد بازار سهام علاقه‌مندند. مقایسه با اطلس مفید و رادان.

صندوق طلای مثقال آگاه (نماد: مثقال — ثبت ۱۱۸۹۹)

صندوق مثقال آگاه محصول طلای ETF این مدیر است — در دسته صندوق‌های مبتنی بر کالا. از دی ۱۴۰۰ فعال. سرمایه‌گذاری در گواهی سپرده شمش و سکه طلا. مقایسه با عیار مفید، نور امین و لوتوس. قبل از خرید، قیمت طلای آنلاین را کنار NAV مثقال ببینید.

صندوق اهرمی شتاب آگاه (نماد: شتاب — ثبت ۱۲۱۲۷)

صندوق شتاب آگاه محصول سهامی اهرمی این خانواده است — در دسته صندوق‌های اهرمی. ساختار دو کلاسه: واحدهای ممتاز ETF (پرنوسان) و عادی (کم‌ریسک). فقط برای سرمایه‌گذارانی که ریسک بالا را می‌پذیرند. مقایسه با توان مفید، جهش فارابی و اهرم کاریزما.

سایر صندوق‌های تحت مدیریت

آگاه صندوق‌های بخشی (مثل آگاس)، بازارگردانی و اختصاصی نیز دارد — همه در جدول همین صفحه قابل مشاهده‌اند.

چرا جستجوی «سبدگردان آگاه» زیاد است؟

• یاقوت: یکی از پرجستجوترین ETFهای درآمد ثابت بازار
• برند آگاه: آشنایی با اکوسیستم مالی آگاه (کارگزاری و …)
• تنوع ETF: از ثابت تا طلا، سهام و اهرم از یک مدیر
• مثقال: جستجوی جداگانه برای طلای ETF آگاه
• مقایسه مدیران: یاقوت در برابر آتیه ملت و کارین

مقایسه محصولات آگاه با یکدیگر

یاقوت در برابر مثقال

یاقوت = درآمد ثابت، ریسک پایین‌تر. مثقال = طلا، نوسان وابسته به قیمت طلا. کلاس دارایی کاملاً متفاوت — هرگز مثقال را به‌جای یاقوت برای ثبات نخرید.

آوان در برابر شتاب

آوان سهامی معمولی؛ شتاب اهرمی. در بازار صعودی، شتاب ممکن است جلو بیفتد؛ در اصلاحیه، افت شتاب معمولاً شدیدتر است.

یاقوت در برابر رقبای درآمد ثابت

در FinAI یاقوت را با آتیه ملت، کارین، لبخند و پاسارگاد مقایسه کنید.

مثقال در برابر صندوق‌های طلای دیگر

مثقال را با عیار، امین و زمرد بیدار بسنجید.

چگونه از صفحه FinAI آگاه استفاده کنیم؟

1. آمار AUM و تعداد صندوق‌ها را در بالای صفحه آگاه بخوانید
2. جدول را بر اساس بازدهی یا AUM مرتب کنید — یاقوت معمولاً در صدر AUM ثابت خانواده است
3. روی «مشاهده» هر صندوق کلیک کنید — NAV و نمودار باز می‌شود
4. در مقایسه حداقل دو صندوق هم‌رده انتخاب کنید (مثلاً یاقوت با ملت، یا مثقال با عیار)
5. برای طلا، قیمت طلای آنلاین را کنار NAV مثقال ببینید

نحوه خرید صندوق‌های آگاه

خرید ETF (یاقوت، آوان، مثقال، شتاب)

کد بورسی و سجام لازم است. در ساعات بازار، نماد را در کارگزاری یا invest.agah.com جستجو کنید. تسویه معمولاً T+1. قبل از خرید، قیمت تابلو را با NAV در FinAI مقایسه کنید.

خرید صندوق صدور و ابطال (واحدهای عادی شتاب)

از سامانه صندوق یا کارگزاری آگاه — جزئیات در agah.com و shetabfund.ir منتشر می‌شود.

ارکان و نظارت

هر صندوق متولی و حسابرس مستقل دارد — جزئیات در امیدنامه و گزارش‌های کدال. این ارکان تضمین سود نمی‌دهند اما شفافیت گزارش‌دهی را تقویت می‌کنند. گزارش‌های دوره‌ای در کدال و صفحه هر صندوق در FinAI قابل دسترسی است.

ریسک‌های سرمایه‌گذاری با مدیر آگاه

– اشتباه محصول: خرید شتاب اهرمی وقتی به ثبات نیاز دارید — یا خرید مثقال وقتی به درآمد ثابت می‌خواهید – ریسک اهرم: صندوق شتاب در بازار نزولی افت شدید دارد – ریسک نرخ بهره: بر یاقوت اثر دارد – نوسان طلا: مثقال تضمین سود نیست – حباب ETF: قیمت تابلو ممکن است از NAV فاصله داشته باشد – اتکا به برند: نام آگاه جای تحلیل NAV را نمی‌گیرد

آگاه در اکوسیستم بازار سرمایه

آگاه در کنار مدیرانی مثل مفید، کاریزما و پاسارگاد در رقابت جذب AUM است. نقطه تمایز: یاقوت به‌عنوان ETF ثابت شناخته‌شده و تنوع محصول از ثابت تا اهرم. برای سرمایه‌گذار، مهم‌تر از اندازه کل شرکت، تطابق محصول با هدف است.

سوالات متداول درباره سبدگردان آگاه

بهترین صندوق آگاه کدام است؟

بستگی به هدف دارد: ثبات → یاقوت؛ سهام → آوان؛ طلا → مثقال؛ اهرم → شتاب. در مقایسه FinAI تصمیم بگیرید.

آیا یاقوت سود ماهانه دارد؟

خیر — بازدهی در NAV ترکیب می‌شود. برای سود ماهانه، هدیه فارابی یا کمند کاریزما را ببینید.

تفاوت یاقوت و آتیه ملت چیست؟

هر دو ETF درآمد ثابت — مدیر متفاوت. در FinAI بازدهی، NAV و حجم معاملات را مقایسه کنید.

مثقال چطور با عیار مقایسه می‌شود؟

هر دو ETF طلا هستند — در FinAI NAV، بازدهی و حباب را کنار هم بگذارید.

آیا شتاب برای تازه‌کار مناسب است؟

واحدهای ممتاز شتاب ریسک بالا دارند. برای شروع، یاقوت یا دسته درآمد ثابت منطقی‌تر است.

چطور صندوق‌های آگاه را با هم مقایسه کنم؟

از جدول صفحه آگاه یا ابزار مقایسه — بازدهی دوره‌ای، NAV و نوع صندوق را کنار هم بگذارید.

استراتژی‌های پرتفوی با محصولات آگاه

محافظه‌کار: وزن بیشتر یاقوت + بخشی مثقال برای طلا. متعادل: یاقوت + آوان + مثقال — ثبات، سهام و طلا. رشد: تمرکز بر آوان؛ سهم کم یاقوت برای نقدینگی. تهاجمی: وزن بیشتر شتاب — فقط با تحمل ریسک بالا. هیچ ترکیبی تضمین‌شده نیست — بازدهی گذشته تکرار نمی‌شود.

شفافیت و منابع رسمی

قبل از سرمایه‌گذاری: امیدنامه، آخرین گزارش کدال و agah.com. FinAI داده NAV و بازدهی را از منابع رسمی بورس جمع‌آوری می‌کند — برای تصمیم نهایی همیشه کارت بالای صفحه هر صندوق را با متن راهنما تطبیق دهید.

جمع‌بندی

سبدگردان آگاه مدیر پرتفوی متنوع از درآمد ثابت تا طلا، سهام و اهرمی است. یاقوت ETF ثابت؛ آوان ETF سهامی؛ مثقال ETF طلا؛ شتاب محصول اهرمی. برای جستجوی «سبدگردان آگاه»، همین صفحه FinAI نقطه شروع است: جدول زنده، لینک به همه محصولات و مقایسه با رقبا. از فهرست صندوق‌ها، لیست شرکت‌ها و دسته درآمد ثابت هم می‌توانید محصولات مشابه دیگر مدیران را ببینید.