صندوق طلای زرین آگاه (مثقال) — بازدهی، NAV امروز و راهنمای کامل خرید (نماد: مثقال)

صندوق سرمایه‌گذاری مبتنی بر کالای آگاه با نام تجاری طلای زرین آگاه، نماد بورسی «مثقال» و شماره ثبت ۱۱۸۹۹ نزد سازمان بورس و اوراق بهادار، یکی از صندوق‌های طلای قابل معامله (ETF) در بازار سرمایه ایران است. این صندوق توسط سبدگردان آگاه مدیریت می‌شود و از دی‌ماه ۱۴۰۰ (۱۴۰۰/۱۰/۰۸) فعالیت رسمی خود را آغاز کرده است. دارایی‌های صندوق عمدتاً در گواهی سپرده شمش و سکه طلا سرمایه‌گذاری می‌شود — یعنی بازدهی شما از نوسان قیمت طلا در بازار ایران و جهان پیروی می‌کند. در FinAI می‌توانید بازدهی صندوق مثقال آگاه، NAV امروز، قیمت معاملاتی در بورس، نمودار عملکرد، صورت‌های مالی کدال و مقایسه با طلای نور امین، طلای عیار مفید و پشتوانه طلای لوتوس (نماد طلا) را به‌صورت رایگان ببینید. اطلاعات رسمی در zarinagahfund.com و بخش صندوق طلا در agah.com منتشر می‌شود.

صندوق مثقال آگاه چیست و چگونه کار می‌کند؟

صندوق سرمایه‌گذاری مبتنی بر کالای آگاه از نوع «در اوراق بهادار مبتنی بر سپرده کالایی (فلز طلا)» است و در دسته صندوق‌های مبتنی بر کالا قرار می‌گیرد. واحدهای این صندوق به‌صورت ETF در بورس اوراق بهادار تهران با نماد «مثقال» معامله می‌شوند — یعنی می‌توانید در ساعات بازار، مانند خرید و فروش سهام، واحد صندوق را بخرید و بفروشید. به زبان ساده: شما واحد ETF مثقال می‌خرید و صندوق به‌جای شما در گواهی سپرده طلا (شمش و سکه) سرمایه‌گذاری می‌کند. ارزش هر واحد هر روز بر اساس قیمت طلا در بازار جهانی و نرخ ارز در ایران در NAV محاسبه می‌شود. تیم سبدگردان آگاه ترکیب دارایی بین شمش و سکه را متناسب با شرایط بازار تنظیم می‌کند تا بازدهی نزدیک به نوسانات قیمت طلا برای سرمایه‌گذاران فراهم شود. نکته مهم: مثقال صندوق ETF است — تسویه معاملات معمولاً T+1 یا T+2 است و حداقل سرمایه‌گذاری برای خرید از بورس طبق اطلاعات رسمی آگاه معمولاً ۱۰۰ هزار تومان است. بازدهی از طریق رشد NAV منتقل می‌شود — صندوق سود نقدی دوره‌ای پرداخت نمی‌کند.

تفاوت مثقال با صندوق‌های طلای صدور و ابطال

بسیاری از صندوق‌های طلای قدیمی‌تر ایران — از جمله طلای نور امین — با شیوه صدور و ابطال کار می‌کنند. مثقال آگاه متفاوت است:

• قابل معامله در بورس (ETF): خرید و فروش لحظه‌ای در ساعات بازار
• بدون سود نقدی دوره‌ای: بازدهی در NAV منعکس می‌شود
• تسویه T+1 یا T+2: وجه معامله معمولاً روز کاری بعد واریز می‌شود
• حداقل ۱۰۰ هزار تومان: برای خرید از تابلو بورس طبق اطلاعات رسمی آگاه
• بازارگردان اختصاصی: صندوق اختصاصی بازارگردانی آگاه نقدشوندگی و ثبات قیمت معاملاتی را پشتیبانی می‌کند

طلای لوتوس و عیار مفید نیز ETF طلا هستند — هر سه در دسته کالایی قرار دارند اما مدیر، سابقه و ترکیب دارایی متفاوت دارند.

ساختار حقوقی و ارکان صندوق (منبع: zarinagahfund.com)

طبق اطلاعات رسمی سایت zarinagahfund.com و FinAI، ارکان صندوق طلای زرین آگاه (مثقال) به شرح زیر است:

• مدیر صندوق: سبدگردان آگاه
• متولی: موسسه حسابرسی هوشیار ممیز
• حسابرس: موسسه حسابرسی ایران مشهود
• بازارگردان: صندوق سرمایه‌گذاری اختصاصی بازارگردانی آگاه
• تاریخ آغاز فعالیت: ۱۴۰۰/۱۰/۰۸
• نوع صندوق: ETF مبتنی بر سپرده کالایی طلا — نماد «مثقال»
• شماره ثبت نزد سازمان بورس: ۱۱۸۹۹
• شماره ثبت نزد مرجع ثبت شرکت‌ها: ۵۲۴۵۲

مثقال سود نقدی دوره‌ای پرداخت نمی‌کند — بازدهی از رشد NAV و قیمت معاملاتی در بورس منعکس می‌شود.

تفاوت مثقال آگاه با خرید طلای فیزیکی

بسیاری از سرمایه‌گذاران ایرانی طلا را به‌صورت سنتی — سکه، شمش یا زیورآلات — می‌خرند. صندوق طلای زرین آگاه (مثقال) مسیر متفاوتی ارائه می‌دهد:

• بدون انبار و نگهداری: نیازی به گاوصندوق، بیمه، نگرانی از سرقت یا تشخیص اصالت طلا نیست
• معامله در بورس: خرید و فروش لحظه‌ای در ساعات بازار از طریق کارگزاری
• سرمایه‌گذاری با مبلغ کم: حداقل حدود ۱۰۰ هزار تومان طبق اطلاعات رسمی آگاه
• پشتوانه شمش و سکه: دارایی صندوق در گواهی سپرده طلا نگهداری می‌شود — تحت نظارت سازمان بورس
• معافیت مالیاتی: سود حاصل از واحدهای صندوق‌های سرمایه‌گذاری طبق قوانین فعلی معمولاً معاف از مالیات بر درآمد است
• قیمت شفاف: NAV و قیمت معاملاتی هر روز اعلام می‌شود — برخلاف بازار سنتی که حباب و اجرت مطرح است

البته خرید طلای فیزیکی هنوز برای کسانی که می‌خواهند طلا را لمس کنند یا به‌عنوان هدیه استفاده کنند مناسب است. برای مقایسه قیمت طلای آنلاین و سکه می‌توانید صفحه قیمت طلا و قیمت سکه FinAI را ببینید.

بازدهی صندوق طلای مثقال آگاه

بازدهی صندوق مثقال آگاه مستقیماً به قیمت جهانی طلا (معمولاً بر حسب دلار به ازای هر اونس) و نرخ ارز در ایران وابسته است. وقتی طلا در بازار جهانی گران می‌شود و/یا دلار تقویت می‌شود، NAV مثقال معمولاً افزایش می‌یابد و بالعکس. چون صندوق ترکیبی از شمش و سکه دارد، بازدهی ممکن است در برخی دوره‌ها کمی با قیمت سکه یا شمش خالص تفاوت داشته باشد. در FinAI این بازدهی‌ها را به‌صورت به‌روز می‌بینید:

• بازدهی روزانه، هفتگی و ماهانه
• بازدهی سه‌ماهه، شش‌ماهه و یک‌ساله
• بازدهی از ابتدای فعالیت (از دی ۱۴۰۰)
• رتبه‌بندی عملکرد نزد سازمان بورس
• نمودار روند NAV در بازه‌های مختلف

عوامل مؤثر بر بازدهی مثقال

– قیمت جهانی طلا: تقاضای بانک‌های مرکزی، بحران‌های ژئوپلیتیک و انتظارات تورمی – نرخ دلار: در ایران، حتی اگر طلای جهانی ثابت بماند، تقویت ریال NAV را کاهش و تضعیف ریال آن را افزایش می‌دهد – حباب سکه: چون بخشی از دارایی در سکه است، حباب سکه در بازار ایران می‌تواند بر NAV اثر بگذارد – ترکیب شمش و سکه: سیاست مدیر در تخصیص بین شمش و سکه – هزینه‌های صندوق: حق مدیریت، متولی و سایر هزینه‌ها از NAV کسر می‌شود – عملکرد بازارگردان: کیفیت بازارگردانی اختصاصی آگاه بر فاصله قیمت معامله از NAV اثر می‌گذارد

آیا مثقال سود ماهانه دارد؟

خیر. برخلاف سپرده بانکی، صندوق طلای مثقال سود ماهانه تضمین‌شده ندارد. بازدهی از طریق رشد NAV و قیمت معاملاتی در بورس منعکس می‌شود. اگر به دنبال بازدهی پایدارتر و ریسک کمتر هستید، صندوق‌های درآمد ثابت مانند یاقوت آگاه گزینه متفاوتی هستند.

NAV صندوق مثقال آگاه — قیمت معامله ETF و تسویه

NAV (Net Asset Value یا ارزش خالص دارایی) مهم‌ترین عدد برای ارزیابی مثقال است. برای ETF، قیمت معامله در بورس ممکن است کمی با NAV تفاوت داشته باشد — این فاصله «حباب» (بالاتر از NAV) یا «تنزیل» (پایین‌تر از NAV) نامیده می‌شود. هر روز NAV مثقال در zarinagahfund.com و FinAI اعلام می‌شود. سرمایه‌گذاران ETF باید هم NAV و هم قیمت تابلو را بررسی کنند. بازارگردان اختصاصی آگاه تلاش می‌کند فاصله قیمت از NAV را در محدوده قابل‌قبول نگه دارد. تسویه معاملات مثقال معمولاً T+1 یا T+2 است — یعنی وجه فروش یا خرید یک تا دو روز کاری بعد واریز می‌شود. در بالای صفحه FinAI، آخرین NAV، قیمت معاملاتی و بازدهی نمایش داده می‌شود.

مقایسه مثقال آگاه با سایر صندوق‌های طلا

بازار صندوق طلا در ایران رشد چشمگیری داشته و امروز ده‌ها صندوق مبتنی بر طلا فعال هستند. برای انتخاب در ابزار مقایسه FinAI این معیارها را بررسی کنید: – بازدهی یک‌ساله، سه‌ساله و از ابتدا – NAV و حجم معاملات روزانه – فاصله قیمت معامله از NAV (حباب/تنزیل) – AUM (کل ارزش خالص دارایی‌ها) – رتبه‌بندی عملکرد سازمان بورس

مثقال در مقابل عیار مفید

طلای عیار مفید یکی از بزرگ‌ترین و پرمعامله‌ترین ETFهای طلا در بورس کالا است — از ۱۳۹۷ فعال است. هر دو ETF طلا هستند اما: – مثقال (۱۱۸۹۹): مدیریت آگاه — آغاز ۱۴۰۰ — ترکیب شمش و سکه — بازارگردان اختصاصی آگاه – عیار (۱۱۵۸۶): مدیریت مفید — آغاز ۱۳۹۷ — تمرکز ۱۰۰٪ بر طلا — معامله در بورس کالا برای سرمایه‌گذار خرد، هر دو گزینه‌های معتبر هستند — مقایسه بازدهی دوره‌ای در FinAI تصمیم را آسان‌تر می‌کند.

مثقال در مقابل طلای لوتوس

پشتوانه طلای لوتوس (نماد طلا) نخستین ETF طلای ایران است — از ۱۳۹۶ فعال و با نماد آشنای «طلا». لوتوس بیش از ۹۸٪ دارایی را در گواهی سپرده طلا نگه می‌دارد و بازارگردانی توسط تأمین سرمایه لوتوس پارسیان انجام می‌شود. مثقال سابقه کوتاه‌تر اما مدیریت آگاه و ترکیب شمش/سکه را دارد.

مثقال در مقابل طلای نور امین

طلای نور امین از قدیمی‌ترین صندوق‌های طلا در ایران است (از ۱۳۸۹) اما با شیوه صدور و ابطال کار می‌کند — نه ETF. اگر نقدشوندگی لحظه‌ای در بورس برایتان مهم است، مثقال مناسب‌تر است. اگر ترجیح می‌دهید از سامانه صدور خرید کنید و به ETF نیازی ندارید، امین گزینه‌ای با سابقه طولانی است.

مثقال در مقابل صندوق‌های کالایی چندمحصولی

کهکشان فیروزه (آتش) و مبتنی بر کالای فارابی (سینرژی) صندوق‌های کالایی با ترکیب دارایی متنوع‌تر هستند — نه فقط طلا. اگر هدف شما فقط طلا است، مثقال، عیار یا لوتوس متمرکزترند.

چگونه در صندوق مثقال آگاه سرمایه‌گذاری کنیم؟

دو مسیر اصلی برای خرید مثقال وجود دارد:

خرید از بورس (ETF — نماد مثقال)

1. دریافت کد بورسی از کارگزاری مجاز
2. تکمیل احراز هویت سجام
3. جستجوی نماد «مثقال» در تابلو ETF بورس اوراق بهادار تهران
4. ثبت سفارش خرید — حداقل معمولاً ۱۰۰ هزار تومان
5. تسویه T+1 یا T+2 — وجه روز کاری بعد

خرید از سامانه آگاه

طبق اطلاعات رسمی agah.com و zarinagahfund.com، امکان خرید از طریق سامانه invest.agah.com یا کارگزاری آگاه نیز وجود دارد. جزئیات در zarinagahfund.com منتشر می‌شود.

نکات مهم قبل از خرید

– NAV روز را در FinAI بررسی کنید – تفاوت قیمت معامله ETF با NAV (حباب/تنزیل) را در نظر بگیرید – مثقال سود ماهانه ندارد — بازدهی از رشد NAV است – بازدهی گذشته تضمین آینده نیست – افق سرمایه‌گذاری حداقل ۶ تا ۱۲ ماه برای طلا توصیه می‌شود – قبل از خرید، با عیار و لوتوس در مقایسه FinAI مقایسه کنید

ریسک‌های سرمایه‌گذاری در مثقال آگاه

– نوسان NAV: طلا دارایی پرنوسان است — NAV ممکن است در کوتاه‌مدت افت شدید داشته باشد – ریسک ارزی: تغییر نرخ دلار در ایران مستقیماً بر NAV اثر می‌گذارد – ریسک ETF: فاصله قیمت معامله از NAV — خرید در حباب یا فروش در تنزیل – حباب سکه: بخشی از دارایی در سکه است و حباب بازار سکه می‌تواند NAV را تحت تأثیر قرار دهد – عدم تضمین: بازدهی تضمین‌شده نیست — برخلاف سپرده بانکی – ریسک نقدشوندگی: در شرایط بحرانی بازار، حجم معاملات ممکن است کاهش یابد سرمایه‌گذاری در طلا برای افق میان‌مدت و بلندمدت و به‌عنوان بخشی از پرتفوی متنوع توصیه می‌شود — نه تمام سرمایه در یک صندوق.

مثقال آگاه در اکوسیستم صندوق‌های طلای ETF

رشد صندوق‌های ETF طلا در بازار سرمایه ایران، مسیر جدیدی برای سرمایه‌گذاران فراهم کرده است. قبل از ورود ETFها، بیشتر صندوق‌های طلا فقط از طریق صدور و ابطال قابل دسترسی بودند — فرآیندی که گاهی یک تا سه روز کاری برای صدور واحد و چند روز برای ابطال زمان می‌برد. صندوق مثقال آگاه با عرضه در بورس از دی ۱۴۰۰، این محدودیت را برای بسیاری از سرمایه‌گذاران برداشته است. مزیت ETF بودن مثقال فقط سرعت معامله نیست. شفافیت قیمت در تابلو بورس، امکان خرید و فروش در هر روز کاری، و حضور بازارگردان اختصاصی آگاه باعث می‌شود مثقال برای کسانی که می‌خواهند سریع وارد یا خارج شوند، جذاب باشد. البته قیمت معامله در بورس همیشه دقیقاً برابر NAV نیست — قبل از خرید، هر دو عدد را در FinAI و تابلو کارگزاری مقایسه کنید. آگاه علاوه بر مثقال، صندوق یاقوت (درآمد ثابت ETF) را نیز مدیریت می‌کند. این دو محصول نیازهای متفاوت سرمایه‌گذاران را پوشش می‌دهند: ثبات با درآمد ثابت در مقابل پوشش تورم با طلا. بسیاری از پرتفوی‌های متوازن ترکیبی از هر دو را نگه می‌دارند.

چرا آگاه هم درآمد ثابت و هم طلا دارد؟

سبدگردان آگاه با ارائه یاقوت (از ۱۳۹۹) و مثقال (از ۱۴۰۰)، دو نیاز متفاوت را پوشش می‌دهد: بازدهی پایدارتر با ریسک کمتر در مقابل پوشش تورم و حفظ ارزش با طلا. سرمایه‌گذار می‌تواند بدون تغییر مدیر، بین دو مدل جابه‌جا شود — یا هر دو را در پرتفوی نگه دارد.

استراتژی‌های سرمایه‌گذاری با مثقال

پوشش تورم در بلندمدت

مثقال برای کسانی که می‌خواهند بخشی از سرمایه را در برابر تورم و تضعیف ارزش پول حفظ کنند — طلا در تاریخ اقتصاد ایران نقش «پناهگاه ارزش» داشته است.

ترکیب با درآمد ثابت

بخشی در یاقوت آگاه (ثبات) و بخشی در مثقال (طلا) — پرتفوی محافظه‌کار متوازن.

ترکیب با سایر دارایی‌ها

– ۴۰٪ مثقال یا عیار (طلا) – ۴۰٪ یاقوت یا کارین (درآمد ثابت) – ۲۰٪ اکسیر فارابی (سهام)

سرمایه‌گذاری منظم (DCA)

به‌جای ورود یکجا، می‌توانید هر ماه مبلغ ثابتی واحد مثقال بخرید. این روش ریسک ورود در قله قیمت طلا را کاهش می‌دهد.

خطاهای رایج سرمایه‌گذاران در مثقال

– انتظار سود ماهانه ثابت مانند سپرده بانکی – خرید در حباب شدید — بدون مقایسه قیمت تابلو با NAV – فروش پس از یک هفته افت NAV — طلا در کوتاه‌مدت پرنوسان است – عدم مقایسه با عیار و لوتوس قبل از خرید – تمرکز ۱۰۰٪ سرمایه روی یک صندوق طلا – نادیده گرفتن اثر نرخ دلار بر NAV

سوالات متداول درباره صندوق مثقال آگاه

بازدهی صندوق مثقال چقدر است؟

بازدهی لحظه‌ای در FinAI نمایش داده می‌شود. عدد ثابت نیست — با قیمت طلا و دلار تغییر می‌کند.

مثقال بهتر است یا عیار؟

بستگی به بازدهی دوره اخیر، حجم معاملات، فاصله از NAV و تحمل ریسک شما دارد. در مقایسه FinAI هر دو را کنار هم ببینید.

حداقل مبلغ سرمایه‌گذاری چقدر است؟

طبق اطلاعات رسمی آگاه، برای خرید ETF از بورس حداقل معمولاً ۱۰۰ هزار تومان است.

تسویه معاملات چقدر طول می‌کشد؟

معمولاً T+1 یا T+2 — یک تا دو روز کاری بعد از معامله.

آیا مثقال سود ماهانه دارد؟

خیر. بازدهی از رشد NAV است.

بازارگردان مثقال کیست؟

صندوق سرمایه‌گذاری اختصاصی بازارگردانی آگاه — نه خود مثقال. این صندوق جداگانه برای نقدشوندگی ETF طراحی شده است.

کجا اطلاعات رسمی ببینم؟

وب‌سایت zarinagahfund.com، agah.com و صفحه FinAI.

تحلیل مثقال آگاه در FinAI

صفحه مثقال آگاه در FinAI شامل: – نمودار NAV و بازدهی – اطلاعات ثبت ۱۱۸۹۹ و ارکان – صورت‌های مالی کدال – رتبه‌بندی سازمان بورس – مقایسه با صندوق‌های مبتنی بر کالا

مثقال در برابر ETFهای طلا — جایگاه در بازار

روند بازار سرمایه ایران نشان می‌دهد سرمایه‌گذاران به‌طور فزاینده به صندوق‌های ETF طلا روی آورده‌اند. مثقال یکی از محصولات خانواده آگاه در این مسیر است — کنار یاقوت که لایه درآمد ثابت پرتفوی را پوشش می‌دهد. مزیت اصلی مثقال، دسترسی ساده به طلا از مسیر بورس با مدیریت حرفه‌ای آگاه و پشتوانه شمش و سکه است. برای سرمایه‌گذار جوان با افق بلندمدت که می‌خواهد در برابر تورم محافظت کند، مثقال منطقی است. برای کسی که به ثبات کوتاه‌مدت نیاز دارد، ترکیب با یاقوت یا صندوق‌های درآمد ثابت مناسب‌تر است. در FinAI گزینه‌ها را با بازدهی واقعی دوره‌ای مقایسه کنید.

جمع‌بندی: آیا صندوق مثقال آگاه مناسب شماست؟

صندوق طلای زرین آگاه (مثقال) اگر به دنبال سرمایه‌گذاری در طلا از مسیر ETF با مدیریت آگاه، پشتوانه شمش و سکه، و نقدشوندگی بورسی هستید، گزینه‌ای قابل بررسی است. شماره ثبت ۱۱۸۹۹، نماد «مثقال»، آغاز از ۱۴۰۰/۱۰/۰۸ و بازارگردانی اختصاصی آگاه از نقاط قوت آن است. قبل از خرید، NAV را در FinAI بررسی کنید و با نور امین، عیار مفید و طلای لوتوس مقایسه کنید. یادآوری: بازدهی تضمین‌شده نیست. از ابزار مقایسه و دسته مبتنی بر کالا استفاده کنید. سرمایه‌گذاری آگاهانه، سرمایه‌گذاری موفق است.