صندوق خزانه داریوش — بازدهی، NAV امروز، سود و راهنمای کامل خرید (شماره ثبت: ۱۱۹۸۳)

صندوق سرمایه‌گذاری خزانه داریوش با شماره ثبت ۱۱۹۸۳ نزد سازمان بورس و اوراق بهادار، یکی از صندوق‌های درآمد ثابت تحت مدیریت سبدگردان داریوش است. این صندوق از تیر ۱۴۰۱ فعالیت خود را آغاز کرده و با شیوه صدور و ابطال واحدها را عرضه می‌کند. جستجوهای «صندوق خزانه داریوش» و «سود صندوق خزانه داریوش» به همین محصول اشاره دارند. در FinAI می‌توانید بازدهی صندوق خزانه داریوش، NAV امروز، قیمت صدور و ابطال، نمودار عملکرد، صورت‌های مالی کدال و مقایسه با خزانه ملت، یاقوت آگاه و لبخند فارابی را به‌صورت رایگان ببینید. اطلاعات رسمی در khazaneh.dariush.fund منتشر می‌شود.

صندوق خزانه داریوش چیست و چگونه کار می‌کند؟

صندوق سرمایه‌گذاری خزانه داریوش از نوع «در اوراق بهادار با درآمد ثابت» است و در دسته صندوق‌های درآمد ثابت قرار می‌گیرد. به زبان ساده: شما واحد صندوق می‌خرید و صندوق در اوراق مشارکت، سپرده‌های بانکی و سایر ابزارهای با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌کند. بازدهی از طریق رشد NAV (و در صورت سیاست صندوق، پرداخت سود دوره‌ای) به سرمایه‌گذار بازمی‌گردد. نام «خزانه» در بازار سرمایه ایران اغلب به صندوق‌هایی اشاره دارد که تمرکز بر اوراق با درآمد ثابت و ابزارهای کم‌نوسان دارند — مشابه مفهوم خزانه ملت که بر اوراق دولتی متمرکز است، اما ترکیب دارایی خزانه داریوش طبق امیدنامه صندوق تعیین می‌شود.

ساختار حقوقی و ارکان صندوق

• مدیر صندوق: سبدگردان داریوش
• متولی: مشاور سرمایه‌گذاری نگین نوید
• حسابرس: موسسه حسابرسی رازدار
• تاریخ آغاز فعالیت: ۱۴۰۱/۰۴/۱۵ (تیر ۱۴۰۱)
• نوع صندوق: درآمد ثابت — صدور و ابطال
• شماره ثبت: ۱۱۹۸۳
• سایت رسمی: khazaneh.dariush.fund

خرید و فروش واحدها از طریق کارگزاری یا سامانه صندوق انجام می‌شود. NAV روزانه در صفحه خزانه داریوش در FinAI و کدال قابل پیگیری است.

سود صندوق خزانه داریوش — چگونه محاسبه می‌شود؟

سود صندوق خزانه داریوش به دو شکل ممکن است برای سرمایه‌گذار ملموس باشد:

• رشد NAV: سود حاصل از اوراق و سپرده در ارزش واحدها ترکیب می‌شود — حتی بدون برداشت نقدی، سرمایه شما رشد می‌کند
• پرداخت سود دوره‌ای: بسته به سیاست صندوق و امیدنامه، ممکن است سود ماهانه یا دوره‌ای به حساب بانکی واریز شود — جزئیات دقیق در khazaneh.dariush.fund و گزارش‌های کدال

برای مقایسه: هدیه فارابی به‌طور مشخص سود ماهانه نقدی دارد؛ لبخند بازدهی را در NAV ترکیب می‌کند. قبل از انتخاب، مدل بازدهی خزانه داریوش را در امیدنامه بخوانید.

تفاوت «سود» با «بازدهی»

بازدهی در FinAI معمولاً به‌صورت درصد تغییر NAV در بازه‌های روزانه تا سالانه نمایش داده می‌شود. سود نقدی (اگر پرداخت شود) مبلغی است که به حساب شما واریز می‌گردد. هر دو معیار مهم‌اند — اما برای سرمایه‌گذاری بلندمدت، رشد NAV و بازدهی موثر سالانه معیار اصلی است.

بازدهی صندوق خزانه داریوش

بازدهی صندوق خزانه داریوش به نرخ بهره بانکی، عملکرد بازار اوراق مشارکت و سیاست سرمایه‌گذاری سبدگردان داریوش وابسته است. بازدهی تضمین‌شده نیست — اما نوسان NAV معمولاً کمتر از صندوق‌های سهامی است. در FinAI این بازدهی‌ها را می‌بینید:

• بازدهی روزانه، هفتگی و ماهانه
• بازدهی سه‌ماهه، شش‌ماهه و یک‌ساله
• بازدهی از ابتدای فعالیت (از تیر ۱۴۰۱)
• رتبه‌بندی عملکرد نزد سازمان بورس
• نمودار روند NAV

عوامل مؤثر بر بازدهی و سود خزانه داریوش

– نرخ بهره بانکی: افزایش نرخ بهره معمولاً به نفع صندوق‌های درآمد ثابت است – قیمت اوراق در بازار ثانویه: نوسان قیمت اوراق مشارکت – ترکیب دارایی: سهم سپرده در برابر اوراق شرکتی – هزینه‌های صندوق: حق مدیریت و متولی – سیاست تقسیم سود: نسبت بازتوزیع به NAV در برابر پرداخت نقدی

تفاوت خزانه داریوش با سپرده بانکی و ETF درآمد ثابت

• سپرده بانکی: سود تضمین‌شده اما معمولاً پایین‌تر؛ شکست زودهنگام جریمه دارد
• خزانه داریوش (صدور و ابطال): بازدهی بالقوه بالاتر؛ نقدشوندگی طبق مقررات ابطال
• لبخند ETF: معامله در بورس — نقدشوندگی لحظه‌ای

اگر به جریان نقدی ماهانه نیاز دارید، هدیه یا آبان را بررسی کنید. اگر به برند داریوش اعتماد دارید و صدور و ابطال را ترجیح می‌دهید، خزانه گزینه اصلی این خانواده در درآمد ثابت است.

مقایسه خزانه داریوش با سایر صندوق‌های «خزانه» و داریوش

خزانه داریوش در مقابل خزانه ملت

صندوق خزانه ملت اولین صندوق اختصاصی اوراق دولتی با مجوز بانک مرکزی است — ETF با نماد «خزانه». خزانه داریوش تحت سبدگردان داریوش و با مدل صدور و ابطال فعالیت می‌کند. هر دو نام «خزانه» دارند اما مدیر، ساختار و ترکیب دارایی متفاوت است.

سایر محصولات سبدگردان داریوش

سبدگردان داریوش علاوه بر خزانه، صندوق‌های دیگری نیز دارد — از جمله صندوق‌های سهامی و بخشی. خزانه جایگاه درآمد ثابت این اکوسیستم را پوشش می‌دهد. در صفحه شرکت‌های مدیریت سرمایه FinAI می‌توانید همه صندوق‌های تحت مدیریت داریوش را ببینید.

خزانه داریوش در مقابل یاقوت و کارین

یاقوت آگاه و نگین سامان (کارین) از پرجستجوترین صندوق‌های درآمد ثابت هستند — سابقه طولانی‌تر از خزانه داریوش. برای مقایسه بازدهی و NAV در FinAI هر سه را کنار هم بگذارید.

چگونه در صندوق خزانه داریوش سرمایه‌گذاری کنیم؟

1. احراز هویت سجام و داشتن کد بورسی
2. مراجعه به کارگزاری یا سامانه khazaneh.dariush.fund
3. درخواست صدور واحد — پرداخت مبلغ صدور روز
4. پیگیری NAV در FinAI و کدال
5. ابطال — در صورت نیاز به نقدشوندگی، درخواست ابطال با قیمت ابطال روز

زمان صدور و واریز وجه ابطال طبق امیدنامه و مقررات صندوق است — معمولاً چند روز کاری.

ریسک‌های سرمایه‌گذاری در خزانه داریوش

– نوسان NAV: کمتر از سهام اما صفر نیست – ریسک نرخ بهره: تغییرات نرخ بهره بر قیمت اوراق اثر می‌گذارد – ریسک اعتباری: کیفیت ناشران اوراق در سبد – نقدشوندگی: ابطال سریع‌تر از فروش ملک اما کندتر از ETF بورسی – عدم تضمین: بازدهی و سود تضمین‌شده نیست

استراتژی سرمایه‌گذاری با خزانه داریوش

– پرتفوی محافظه‌کار: ۵۰٪ خزانه داریوش + ۳۰٪ نور امین (طلا) + ۲۰٪ سپرده – ترکیب دو خزانه: بخشی در خزانه ملت (دولتی ETF) + بخشی در خزانه داریوش (صدور و ابطال) – درآمد دوره‌ای: اگر سود ماهانه نیاز دارید، کنار هدیه مقایسه کنید

سوالات متداول درباره صندوق خزانه داریوش

سود صندوق خزانه داریوش چقدر است؟

بازدهی و سود به شرایط بازار و سیاست صندوق بستگی دارد — عدد ثابت نیست. آخرین NAV و بازدهی سالانه در FinAI به‌روز است.

آیا خزانه داریوش ETF است؟

خیر. با شیوه صدور و ابطال فعالیت می‌کند — نه معامله لحظه‌ای در تابلو بورس.

تفاوت خزانه داریوش با خزانه ملت چیست؟

مدیر، ساختار (ETF در مقابل صدور/ابطال) و ترکیب دارایی متفاوت است. در مقایسه بررسی کنید.

مدیر صندوق کیست؟

سبدگردان داریوش — ثبت مدیر ۱۱۷۶۰.

تحلیل خزانه داریوش در FinAI

صفحه خزانه داریوش در FinAI شامل نمودار NAV، بازدهی دوره‌ای، ارکان صندوق، کدال و لینک به دسته درآمد ثابت است.

خزانه داریوش و اقتصاد کلان ایران

صندوق‌های درآمد ثابت به نرخ بهره و بازار اوراق حساس‌اند. وقتی بانک مرکزی نرخ سپرده را بالا می‌برد، جذابیت صندوق‌هایی که در اوراق با بازدهی بالاتر سرمایه‌گذاری می‌کنند افزایش می‌یابد — اما قیمت اوراق قدیمی در بازار ثانویه ممکن است افت کند و NAV لرزش داشته باشد. سرمایه‌گذار خزانه داریوش باید بداند «درآمد ثابت» به معنای NAV ثابت روزانه نیست؛ به معنای تمرکز بر ابزارهای بدهی و سپرده است. تورم نیز معیار مهم است: اگر بازدهی اسمی صندوق از تورم جلو بزند، قدرت خرید حفظ می‌شود؛ اگر عقب بماند، حتی با سود نقدی، ارزش واقعی کاهش می‌یابد. مقایسه بازدهی واقعی با قیمت طلا و صندوق طلا در افق بلندمدت برای پرتفوی متوازن مفید است.

چک‌لیست قبل از خرید خزانه داریوش

• NAV و بازدهی یک‌ساله در FinAI
• مدل سود — ماهانه نقدی یا ترکیب در NAV؟
• مقایسه با پاسارگاد و آبان هم‌رده
• خواندن آخرین گزارش کدال
• تعیین افق — حداقل ۶ تا ۱۲ ماه برای درآمد ثابت
• عدم تخصیص تمام سرمایه به یک صندوق — تنوع با آتیه ملت

سناریوهای عملی برای سود و بازدهی

سناریو ۱ — رشد سرمایه: سرمایه‌گذار ۵۰۰ میلیون تومان وارد می‌کند و سود را reinvest می‌کند (در NAV می‌ماند). پس از یک سال، بازدهی موثر را با سپرده بانکی همان دوره مقایسه می‌کند — در FinAI نمودار NAV این داستان را نشان می‌دهد. سناریو ۲ — نیاز به جریان نقدی: اگر امیدنامه پرداخت دوره‌ای دارد، مبلغ سود ماهانه را با هزینه‌های ثابت (اجاره، قسط) تطبیق دهید. اگر کافی نیست، ترکیب با هدیه را بررسی کنید. سناریو ۳ — ترکیب با طلا: ۷۰٪ خزانه داریوش + ۳۰٪ عیار — ثبات اوراق + پوشش تورم طلا.

شفافیت و اعتماد — متولی و حسابرس

متولی نگین نوید و حسابرس رازدار از نام‌های شناخته‌شده نظارت بازار هستند — مشابه صندوق‌های دیگری که رازدار حسابرس آن‌هاست، مثل برخی محصولات پاسارگاد. این ارکان تضمین سود نمی‌دهند، اما گزارش‌دهی و حسابرسی مستقل را تقویت می‌کنند.

پرسش‌های تکمیلی درباره سود خزانه داریوش

آیا سود خزانه داریوش تضمینی است؟

خیر. هیچ صندوق سرمایه‌گذاری سود تضمین‌شده مثل سپرده بانکی ندارد.

چطور سود ماهانه را محاسبه کنم؟

اگر صندوق سود نقدی پرداخت کند، مبلغ در اطلاعیه‌ها و حساب بانکی شما است — نه لزوماً درصد ثابت FinAI. بازدهی درصد در FinAI معمولاً تغییر NAV است.

خزانه داریوش برای بازنشستگی مناسب است؟

برای ثبات نسبی بله — اما تنوع با سهام (جهان) یا طلا توصیه می‌شود.

راهنمای عملی پیگیری سود در FinAI

هر هفته یا ماه، وارد صفحه خزانه داریوش شوید. بازدهی ماهانه و سالانه را یادداشت کنید. اگر صندوق سود نقدی واریز می‌کند، مبلغ واریزی را با درصد بازدهی FinAI تطبیق دهید — ممکن است دقیقاً برابر نباشد به‌خاطر زمان‌بندی واریز. اگر هدف شما «سود صندوق خزانه داریوش» برای هزینه جاری است، قبل از سرمایه‌گذاری بزرگ، یک دوره ۳ ماهه با مبلغ کم تست کنید: آیا سود به موقع می‌رسد؟ آیا NAV با انتظار شما هم‌خوان است؟ سپس سرمایه را افزایش دهید. مقایسه خزانه داریوش با خزانه ملت در FinAI کمک می‌کند بفهمید کدام مدل «خزانه» با نیاز شما — دولتی ETF یا صدور و ابطال داریوش — همخوان‌تر است.

نقش سبدگردان داریوش در بازار

سبدگردان داریوش چندین محصول از درآمد ثابت تا بخشی دارد. خزانه (۱۱۹۸۳) پرچمدار جستجوی «صندوق خزانه داریوش» و «سود خزانه» است. شناخت کامل خانواده در صفحه شرکت‌ها به انتخاب بین محصولات کمک می‌کند — مثلاً اگر به سهام بخشی علاقه دارید، محصولات بخشی داریوش (نماد پتروداریوش) جایگزین خزانه است.

تفاوت خزانه داریوش با اندوخته و گنجینه داریوش

سبدگردان داریوش چند صندوق درآمد ثابت دارد — نام‌های مشابه گاهی کاربر را گیج می‌کند. خزانه (۱۱۹۸۳) همان محصول اصلی جستجوی «صندوق خزانه داریوش» است. قبل از خرید، شماره ثبت را در FinAI چک کنید تا با صندوق دیگری اشتباه نگیرید. مقایسه بازدهی و NAV در ابزار مقایسه شفافیت می‌دهد.

خزانه داریوش در برابر تورم و طلا

سرمایه‌گذارانی که «سود خزانه» را جستجو می‌کنند اغلب می‌خواهند بدانند آیا از تورم جلو می‌زند. پاسخ به بازدهی واقعی (بازدهی منهای تورم) بستگی دارد — در دوره‌های تورم بالا، ترکیب خزانه با طلای امین یا عیار رایج است. خزانه ثبات نسبی می‌دهد؛ طلا پوشش تورم — هر دو نقش متفاوت دارند.

سوالات بیشتر درباره سود و بازدهی خزانه

آیا می‌توانم هر ماه سود برداشت کنم؟

بسته به سیاست صندوق — اگر سود نقدی پرداخت شود بله؛ اگر فقط NAV رشد کند باید ابطال جزئی یا کامل کنید.

خزانه داریوش برای ۱۰۰ میلیون تومان مناسب است؟

مبلغ به تنهایی معیار نیست — افق، ریسک و مقایسه با سپرده مهم‌تر است.

کدام بهتر است: خزانه داریوش یا یاقوت؟

یاقوت ETF آگاه است؛ خزانه داریوش صدور و ابطال — مدیر و مدل دسترسی متفاوت. در FinAI مقایسه کنید.

آیا خزانه داریوش در کدال شفاف است؟

بله — گزارش‌های دوره‌ای در سامانه کدال و لینک از صفحه FinAI.

حداقل مبلغ سرمایه‌گذاری در خزانه داریوش؟

طبق امیدنامه و khazaneh.dariush.fund — معمولاً از چند میلیون تومان؛ در کارگزاری یا سایت صندوق تأیید کنید.

آیا خزانه داریوش برای بازنشستگی مناسب است؟

بله — اگر ریسک NAV را می‌پذیرید و افق بلندمدت دارید؛ برای تضمین اصل سرمایه سپرده بانکی جایگزین است.

جمع‌بندی

صندوق خزانه داریوش برای سرمایه‌گذارانی که به دنبال صندوق درآمد ثابت تحت مدیریت داریوش هستند و می‌خواهند بازدهی و سود را در FinAI پیگیری کنند، گزینه اصلی این جستجو است. شماره ثبت ۱۱۹۸۳، فعالیت از تیر ۱۴۰۱ و مدل صدور و ابطال از ویژگی‌های آن است. قبل از خرید، NAV را بررسی کنید و با خزانه ملت، یاقوت و لبخند مقایسه کنید. یادآوری: بازدهی تضمین‌شده نیست. از ابزار مقایسه استفاده کنید. سرمایه‌گذاری آگاهانه، سرمایه‌گذاری موفق است.