مختلط کاریزما

صندوق سرمایه‌گذاری مختلط کاریزما با نماد بورسی «مختلط» و شماره ثبت ۱۱۸۴۲ نزد سازمان بورس، یکی از صندوق‌های مختلط ETF در بازار سرمایه ایران است. این صندوق از سال ۱۴۰۰ فعالیت خود را آغاز کرد و توسط سبدگردان کاریزما مدیریت می‌شود. طبق اطلاعات رسمی در charismabalancedfund.ir و charisma.ir/funds/mokhtalet، صندوق ترکیبی از ۴۰ تا ۶۰ درصد سهام و مابقی در اوراق با درآمد ثابت و سپرده‌های بانکی سرمایه‌گذاری می‌کند. از آذر ۱۴۰۴، صندوق مختلط کاریزما به صندوق قابل معامله (ETF) تبدیل شده و نماد «مختلط» در بورس معامله می‌شود. در FinAI می‌توانید بازدهی صندوق مختلط کاریزما، NAV امروز، نمودار عملکرد، صورت‌های مالی کدال و مقایسه با کارا کاریزما، هیبرید آسمان خاورمیانه و املاک کاخ را به‌صورت رایگان ببینید.

صندوق مختلط کاریزما چیست و چگونه کار می‌کند؟

صندوق سرمایه‌گذاری مختلط کاریزما از نوع «در اوراق بهادار مختلط» است و در دسته صندوق‌های مختلط قرار می‌گیرد. «مختلط» به معنای ترکیب دو کلاس دارایی — سهام برای رشد و اوراق با درآمد ثابت برای ثبات — است. مدیر صندوق می‌تواند وزن سهام را در محدوده ۴۰ تا ۶۰ درصد تنظیم کند: در بازار صعودی سهم سهام بیشتر می‌شود و در بازار نزولی سهم اوراق افزایش می‌یابد. از آذر ۱۴۰۴، واحدهای این صندوق به‌صورت ETF در بورس اوراق بهادار تهران با نماد «مختلط» معامله می‌شوند — یعنی می‌توانید در ساعات بازار، مانند خرید و فروش سهام، واحد صندوق را بخرید و بفروشید. پیش از آن، صندوق با شیوه صدور و ابطال فعالیت می‌کرد. به زبان ساده: شما یک واحد صندوق می‌خرید و تیم کاریزما به‌جای شما بین سهام و اوراق تخصیص می‌دهد. بازدهی ثابت نیست — در بازار صعودی سهام NAV بیشتر رشد می‌کند؛ در بازار نزولی، بخش اوراق معمولاً افت را تعدیل می‌کند. این مکانیسم «بالشت نرم» یکی از دلایل محبوبیت صندوق‌های مختلط است. نکته مهم: مختلط کاریزما سود دوره‌ای نقدی واریز نمی‌کند — بازدهی از طریق رشد NAV منعکس می‌شود. برای درآمد ثابت خالص، کارا کاریزما یا یاقوت آگاه گزینه بهتری است.

تفاوت مختلط کاریزما با صندوق سهامی و درآمد ثابت

سرمایه‌گذاران اغلب بین سه گزینه گیر می‌کنند:

• صندوق سهامی (مثل اکسیر فارابی): ریسک بالا، بازدهی بالقوه بالا در بازار صعودی
• صندوق درآمد ثابت (مثل کارا): ریسک پایین‌تر، بازدهی وابسته به نرخ بهره
• صندوق مختلط (مختلط کاریزما): میانه — ۴۰ تا ۶۰٪ سهام + اوراق، ریسک و بازدهی متعادل

مختلط کاریزما برای کسانی مناسب است که می‌خواهند از رشد بازار سهام بهره ببرند اما تمام سرمایه را در معرض نوسان کامل بورس نگذارند.

ساختار حقوقی و ارکان صندوق (منبع: charismabalancedfund.ir)

طبق اطلاعات رسمی سایت charismabalancedfund.ir و کاریزما، ارکان صندوق مختلط کاریزما به شرح زیر است:

• مدیر صندوق: سبدگردان کاریزما
• متولی: موسسه حسابرسی هدف نوین نگر
• حسابرس: موسسه حسابرسی رازدار
• تاریخ آغاز فعالیت: ۱۴۰۰/۰۴/۰۴
• نوع صندوق: مختلط — ETF قابل معامله (نماد «مختلط») از آذر ۱۴۰۴
• شماره ثبت: ۱۱۸۴۲

ترکیب دارایی: سهام ۴۰ تا ۶۰ درصد (تحت اختیار مدیر) + اوراق مشارکت و سپرده. NAV و گزارش‌ها در charismabalancedfund.ir و FinAI منتشر می‌شود.

تبدیل به ETF در ۱۴۰۴ — چه تغییری برای سرمایه‌گذاران رخ داد؟

صندوق مختلط کاریزما از ابتدا (۱۴۰۰) با شیوه صدور و ابطال فعالیت می‌کرد. در آذر ۱۴۰۴، با مجوز سازمان بورس، ماهیت صندوق به قابل معامله در بورس (ETF) تغییر کرد. این تحول مزایای مهمی دارد:

• نقدشوندگی لحظه‌ای: خرید و فروش در ساعات بازار (۹ تا ۱۲:۳۰)
• حداقل حدود ۱۰۰ هزار تومان: ورود آسان برای سرمایه‌گذاران خرد
• شفافیت قیمت: قیمت تابلو بورس هر لحظه قابل مشاهده است
• دسترسی از کارگزاری: بدون نیاز به سامانه جداگانه صندوق

سرمایه‌گذاران قبلی واحدهای خود را حفظ کردند — فقط روش معامله تغییر کرد. برای خرید ETF جدید، کد بورسی و احراز هویت سجام الزامی است. اطلاعیه تبدیل در learning.charisma.ir منتشر شده است.

بازدهی صندوق مختلط کاریزما

بازدهی صندوق مختلط کاریزما به ترکیب دارایی سهام و اوراق، عملکرد شاخص کل بورس، نرخ بهره و سیاست تخصیص دارایی سبدگردان کاریزما وابسته است. در بازار صعودی سهام، NAV معمولاً بیشتر رشد می‌کند؛ در بازار نزولی، سهم اوراق افت را تعدیل می‌کند — اما تضمین‌شده نیست. در FinAI این بازدهی‌ها را به‌صورت به‌روز می‌بینید:

• بازدهی روزانه، هفتگی و ماهانه
• بازدهی سه‌ماهه، شش‌ماهه و یک‌ساله
• بازدهی از ابتدای فعالیت (از سال ۱۴۰۰)
• رتبه‌بندی عملکرد نزد سازمان بورس
• نمودار روند NAV در بازه‌های مختلف
• ترکیب دارایی فعلی (سهام در برابر اوراق)

عوامل مؤثر بر بازدهی مختلط

– شاخص کل بورس: سهم ۴۰ تا ۶۰ درصدی سهام در سبد – نرخ بهره و بازار اوراق: سهم بدهی و سپرده در سبد – تخصیص دارایی پویا: تصمیم مدیر برای افزایش یا کاهش سهام در محدوده مجاز – تورم و رشد اقتصادی: اثر بر هر دو بخش سبد – هزینه‌های صندوق: حق مدیریت و متولی از NAV کسر می‌شود – تبدیل ETF: نقدشوندگی بهتر ممکن است بر قیمت معامله اثر بگذارد

آیا مختلط کاریزما سود ماهانه دارد؟

خیر. برخلاف سپرده بانکی یا برخی صندوق‌های درآمد ثابت با تقسیم سود، مختلط کاریزما سود نقدی دوره‌ای واریز نمی‌کند. تمام بازدهی در NAV تجمیع می‌شود. برای «دیدن» سود باید NAV اول و آخر دوره را مقایسه کنید یا واحدها را بفروشید.

NAV صندوق مختلط — قیمت معامله ETF و تسویه

NAV (Net Asset Value یا ارزش خالص دارایی) مهم‌ترین عدد برای ارزیابی مختلط کاریزما است. برای ETF، قیمت معامله در بورس ممکن است کمی با NAV تفاوت داشته باشد (حباب یا تخفیف). هر روز NAV مختلط اعلام می‌شود و ارزش سهام و اوراق در سبد در آن منعکس می‌شود. سرمایه‌گذاران ETF باید هم NAV و هم قیمت تابلو را بررسی کنند. تسویه معاملات ETF معمولاً T+1 یا طبق مقررات کارگزاری است — یعنی وجه فروش یا خرید روز کاری بعد واریز می‌شود. در بالای صفحه مختلط کاریزما در FinAI، آخرین NAV و بازدهی نمایش داده می‌شود.

مقایسه مختلط کاریزما با سایر صندوق‌ها

برای انتخاب در ابزار مقایسه FinAI این معیارها را بررسی کنید: – بازدهی یک‌ساله و از ابتدا – ترکیب دارایی (درصد سهام فعلی) – NAV و نوسان – نوع صندوق: مختلط ETF – رتبه‌بندی عملکرد سازمان بورس – AUM و نقدشوندگی

مختلط در مقابل کارا کاریزما

کارا کاریزما صندوق درآمد ثابت نوع ۲ ETF است — بیش از ۸۵٪ در اوراق و سپرده، بدون الزام سهام. مختلط کاریزما ۴۰ تا ۶۰٪ سهام دارد — ریسک و بازدهی بالقوه بالاتر. هر دو توسط کاریزما مدیریت می‌شوند: – کارا (۱۱۸۸۳): درآمد ثابت — بازده مرکب روزانه در NAV — ریسک پایین‌تر – مختلط (۱۱۸۴۲): مختلط — سهام + اوراق — ریسک متوسط اگر به ثبات و نرخ بهره اولویت می‌دهید، کارا مناسب‌تر است. اگر می‌خواهید سهم از رشد بورس داشته باشید، مختلط گزینه بهتری است.

مختلط در مقابل هیبرید آسمان خاورمیانه

هیبرید (آسمان خاورمیانه) نیز صندوق مختلط ETF با سابقه از ۱۳۹۲ است — یکی از باسابقه‌ترین مختلط‌های بازار. تفاوت‌ها: – مختلط کاریزما: کاریزما — از ۱۴۰۰ — تبدیل ETF آذر ۱۴۰۴ — سهام ۴۰ تا ۶۰٪ – هیبرید: آسمان — از ۱۳۹۲ — سابقه بلندمدت — ترکیب سهام و اوراق مقایسه بازدهی پنج‌ساله و ترکیب دارایی در FinAI کمک می‌کند گزینه مناسب‌تر را انتخاب کنید.

مختلط در مقابل مشترک پارس (شیلد)

شیلد (مشترک پارس) صندوق مختلط باسابقه تحت مدیریت آبان است — از ۱۳۸۸ فعال و از ۱۴۰۴ ETF شده. هر دو در دسته مختلط هستند اما مدیر، ترکیب دارایی و سابقه متفاوت دارند.

مختلط در مقابل املاک کاخ

کاخ صندوق املاک (صندوق املاک (REIT)) است — نه مختلط. هر دو توسط کاریزما مدیریت می‌شوند اما کلاس دارایی کاملاً متفاوت است: مختلط سهام و اوراق؛ کاخ املاک و اجاره. ترکیب ۵۰٪ مختلط + ۲۰٪ کاخ + ۳۰٪ کارا پرتفوی متنوع کاریزما می‌تواند باشد.

مختلط در مقابل اکسیر فارابی (سهامی)

اکسیر فارابی تقریباً تمام دارایی در سهام است. در بازار صعودی ممکن است اکسیر جلو باشد؛ در بازار نزولی مختلط معمولاً افت کمتری دارد — به‌خاطر بخش اوراق در سبد.

چگونه در صندوق مختلط کاریزما سرمایه‌گذاری کنیم؟

پس از تبدیل به ETF در ۱۴۰۴، مسیر اصلی خرید از بورس است:

خرید از بورس (ETF — نماد مختلط)

1. دریافت کد بورسی از کارگزاری مجاز
2. تکمیل احراز هویت سجام — sejam.ir
3. جستجوی نماد «مختلط» در تابلو ETF بورس
4. ثبت سفارش خرید — حداقل معمولاً ۱۰۰ هزار تومان
5. تسویه T+1 — وجه روز کاری بعد

خرید از اپلیکیشن کاریزما

طبق اطلاعات رسمی کاریزما، امکان خرید از طریق اپلیکیشن کاریزما و سامانه معاملاتی اکسیر کاریزما نیز وجود دارد. جزئیات در charismabalancedfund.ir و charisma.ir/funds/mokhtalet منتشر می‌شود.

نکات مهم قبل از خرید

– NAV روز را در FinAI بررسی کنید – تفاوت قیمت معامله ETF با NAV را در نظر بگیرید – ترکیب دارایی فعلی (درصد سهام) را ببینید – افق سرمایه‌گذاری حداقل ۱ تا ۳ سال برای مختلط توصیه می‌شود – بازدهی گذشته تضمین آینده نیست

سوالات متداول درباره صندوق مختلط کاریزما

نماد بورسی مختلط کاریزما چیست؟

نماد بورسی «مختلط» است — شماره ثبت ۱۱۸۴۲.

آیا هنوز صدور و ابطال دارد؟

از آذر ۱۴۰۴، خرید و فروش عمدتاً از طریق ETF در بورس انجام می‌شود. جزئیات در charismabalancedfund.ir.

حداقل مبلغ سرمایه‌گذاری چقدر است؟

برای خرید ETF از بورس، حداقل معمولاً حدود ۱۰۰ هزار تومان است.

تسویه معاملات چقدر طول می‌کشد؟

معمولاً T+1 — روز کاری بعد از معامله.