در اوراق بهادار با درآمد ثابت سپرده ماندگار بیدار

صندوق سرمایه‌گذاری سپرده ماندگار بیدار با شماره ثبت ۱۲۰۵۳ نزد سازمان بورس و اوراق بهادار، نسخه صدور و ابطال درآمد ثابت خانواده سبدگردان اقتصاد بیدار است. این صندوق از نوع «در اوراق بهادار با درآمد ثابت» است و برخلاف سپر سرمایه بیدار که ETF است، با شیوه صدور و ابطال کار می‌کند — یعنی واحدها از طریق سامانه صندوق یا کارگزاری صادر می‌شوند و با درخواست ابطال فروخته می‌شوند. فعالیت از ۱۴۰۱ آغاز شده و اطلاعات رسمی در sepordeh.ebidar.com منتشر می‌شود. در FinAI می‌توانید بازدهی صندوق سپرده ماندگار بیدار، NAV امروز، نمودار عملکرد، صورت‌های مالی کدال و مقایسه با نگین سامان (کارین)، یاقوت آگاه و سپر سرمایه بیدار را به‌صورت رایگان ببینید. صفحه سبدگردان بیدار در FinAI، پرتفوی کامل محصولات این مدیر را نشان می‌دهد.

صندوق سپرده ماندگار بیدار چیست و چگونه کار می‌کند؟

صندوق سرمایه‌گذاری سپرده ماندگار بیدار از نوع «در اوراق بهادار با درآمد ثابت» است و در دسته صندوق‌های درآمد ثابت قرار می‌گیرد. به زبان ساده: شما واحد صندوق می‌خرید و صندوق به‌جای شما در اوراق مشارکت، سپرده‌های بانکی و سایر ابزارهای با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌کند. بازدهی از طریق رشد NAV به واحدهای سرمایه‌گذاری بازمی‌گردد. نکته مهم: سپرده ماندگار یک صندوق صدور و ابطالی است — نه ETF. یعنی نماد بورسی برای معامله لحظه‌ای در تابلو ندارد. خرید و فروش از طریق سامانه sepordeh.ebidar.com یا کارگزاری انجام می‌شود. این تفاوت اساسی با سپر است که در بورس با نماد «سپر» معامله می‌شود.

تفاوت سپرده ماندگار با سپر بیدار (ETF)

سبدگردان بیدار دو محصول درآمد ثابت دارد که گاهی در جستجوها با هم اشتباه گرفته می‌شوند:

• سپر (۱۱۷۲۲): صندوق درآمد ثابت ETF — خرید و فروش لحظه‌ای در بورس با نماد «سپر»
• سپرده ماندگار (۱۲۰۵۳): صندوق درآمد ثابت صدور و ابطال — خرید از سامانه sepordeh.ebidar.com

هر دو توسط بیدار مدیریت می‌شوند و در اوراق با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌کنند، اما مکانیزم خرید و فروش متفاوت است. اگر به نقدشوندگی روزانه بورس عادت دارید، سپر راحت‌تر است. اگر ترجیح می‌دهید مستقیماً از سامانه صندوق واحد بخرید و بفروشید، سپرده ماندگار گزینه شماست.

ساختار حقوقی و ارکان صندوق (منبع: sepordeh.ebidar.com)

طبق اطلاعات رسمی سایت sepordeh.ebidar.com و داده‌های FinAI، ارکان صندوق سپرده ماندگار بیدار به شرح زیر است:

• مدیر صندوق: سبدگردان اقتصاد بیدار
• متولی: سهم آشنا
• تاریخ آغاز فعالیت: ۱۴۰۱
• نوع صندوق: درآمد ثابت — صدور و ابطال (بدون نماد ETF)
• شماره ثبت: ۱۲۰۵۳

متولی سهم آشنا — همان نهادی که در سپر و زمرد نیز حضور دارد — نظارت مستقل بر عملکرد صندوق را بر عهده دارد. گزارش‌های NAV، ترکیب دارایی و صورت‌های مالی در sepordeh.ebidar.com و FinAI منتشر می‌شود.

تفاوت سپرده ماندگار با سپرده بانکی

بسیاری از سرمایه‌گذاران ایرانی پول خود را در سپرده بانکی نگه می‌دارند. صندوق سپرده ماندگار بیدار مسیر متفاوتی ارائه می‌دهد:

• بازدهی بالقوه بالاتر: در دوره‌های عادی، NAV صندوق‌های درآمد ثابت از سود سپرده کوتاه‌مدت بیشتر رشد می‌کند
• مدیریت حرفه‌ای: تیم سبدگردان بیدار ترکیب دارایی را بهینه می‌کند
• نقدشوندگی: با ثبت درخواست ابطال، واحدها به قیمت روز فروخته می‌شوند — معمولاً سریع‌تر از شکست سپرده بلندمدت
• معافیت مالیاتی: سود حاصل از واحدهای صندوق‌های سرمایه‌گذاری طبق قوانین فعلی معمولاً معاف از مالیات بر درآمد است
• شفافیت NAV: قیمت صدور و ابطال هر روز اعلام می‌شود
• دسترسی از سامانه صندوق: خرید و فروش از طریق sepordeh.ebidar.com

البته برخلاف سپرده بانکی، NAV سپرده ماندگار ثابت نیست. برای افق کوتاه‌مدت کمتر از ۳ ماه، سپرده بانکی امن‌تر است.

بازدهی صندوق سپرده ماندگار بیدار

بازدهی صندوق سپرده ماندگار به عملکرد اوراق با درآمد ثابت، نرخ بهره بانکی و ترکیب دارایی صندوق بستگی دارد. بازدهی موثر سالانه معمولاً در محدوده صندوق‌های درآمد ثابت بازار ایران است — اما تضمین‌شده نیست و با شرایط بازار تغییر می‌کند. در FinAI این بازدهی‌ها را به‌صورت به‌روز می‌بینید:

• بازدهی روزانه، هفتگی و ماهانه
• بازدهی سه‌ماهه، شش‌ماهه و یک‌ساله
• بازدهی از ابتدای فعالیت (از ۱۴۰۱)
• رتبه‌بندی عملکرد نزد سازمان بورس
• نمودار روند NAV در بازه‌های مختلف

عوامل مؤثر بر بازدهی سپرده ماندگار

– نرخ بهره بانکی: افزایش نرخ بهره معمولاً بر بازدهی اوراق جدید مثبت است – عملکرد بازار ثانویه اوراق: قیمت اوراق مشارکت در بازار – ترکیب دارایی: سهم سپرده در برابر اوراق و سررسید دارایی‌ها – هزینه‌های صندوق: حق مدیریت و متولی از NAV کسر می‌شود – سیاست سرمایه‌گذاری مدیر: تصمیمات بیدار در تخصیص دارایی – شکاف صدور و ابطال: تفاوت قیمت خرید و فروش در محاسبه بازدهی واقعی لحاظ شود

مقایسه بازدهی سپرده ماندگار با سپرده بانکی

صندوق‌های درآمد ثابت مانند سپرده ماندگار معمولاً در دوره‌های عادی بازدهی بالاتری از سپرده کوتاه‌مدت دارند، اما NAV نوسان دارد. اگر به سود ثابت ماهانه نیاز دارید، سپرده مناسب‌تر است. اگر به دنبال بازدهی بالاتر با ریسک کنترل‌شده هستید، بازدهی سپرده ماندگار را در FinAI با سپرده مقایسه کنید.

NAV و قیمت واحدهای سپرده ماندگار

NAV (ارزش خالص دارایی) هر روز کاری برای صندوق سپرده ماندگار بیدار محاسبه می‌شود. سه قیمت مهم: – قیمت صدور (Issue NAV): مبلغ خرید هر واحد جدید — معمولاً کمی بالاتر از NAV – قیمت ابطال (Cancel NAV): مبلغ فروش هر واحد — معمولاً کمی پایین‌تر از NAV – قیمت آماری: مبنای ارزش‌گذاری دارایی‌ها تفاوت صدور و ابطال (شکاف قیمتی) معمولاً ۰.۵ تا ۱٪ است — در محاسبه بازدهی واقعی لحاظ کنید. در بالای صفحه سپرده ماندگار در FinAI، آخرین NAV و قیمت‌ها نمایش داده می‌شود.

مقایسه سپرده ماندگار با سایر صندوق‌های درآمد ثابت

برای انتخاب در ابزار مقایسه FinAI این معیارها را بررسی کنید: – بازدهی موثر سالانه – NAV و نوسان روزانه – مدل خرید: صدور و ابطال در مقابل ETF – نقدشوندگی و زمان ابطال – رتبه‌بندی عملکرد سازمان بورس – سابقه فعالیت (از ۱۴۰۱)

سپرده ماندگار در مقابل نگین سامان (کارین)

صندوق نگین سامان (کارین) یکی از شناخته‌شده‌ترین صندوق‌های درآمد ثابت بازار است — توسط تأمین سرمایه کاردان مدیریت می‌شود و ضامن نقدشوندگی دارد. سپرده ماندگار توسط بیدار مدیریت می‌شود و از همان خانواده محصولات سپر است. هر دو در دسته درآمد ثابت هستند اما مدیر، سابقه و ساختار نقدشوندگی متفاوت دارند. مقایسه بازدهی، NAV و رتبه‌بندی در FinAI به انتخاب کمک می‌کند.

سپرده ماندگار در مقابل یاقوت آگاه

یاقوت آگاه صندوق درآمد ثابت ETF است — قابل معامله در بورس با نماد «یاقوت». سپرده ماندگار صدور و ابطال است. اگر معامله‌گر بورسی هستید و نقدشوندگی لحظه‌ای می‌خواهید، یاقوت مناسب‌تر است. اگر ترجیح می‌دهید از سامانه صندوق مستقیم واحد بخرید، سپرده ماندگار گزینه شماست. هر دو بازدهی تضمین‌شده ندارند.

سپرده ماندگار در مقابل سپر بیدار

سپر سرمایه بیدار پرحجم‌ترین صندوق بیدار از نظر AUM است — ETF درآمد ثابت با نماد «سپر». سپرده ماندگار همان کلاس دارایی را پوشش می‌دهد اما با مدل صدور و ابطال. برای سرمایه‌گذار بورسی‌محور، سپر راحت‌تر است. برای کسانی که عادت به سامانه sepordeh.ebidar.com دارند، سپرده ماندگار. بازدهی و NAV هر دو را در FinAI مقایسه کنید — ممکن است به‌دلیل هزینه‌های متفاوت صدور/ابطال و ETF، بازدهی خالص کمی متفاوت باشد.

سپرده ماندگار در مقابل پاسارگاد و لبخند

پاسارگاد و لبخند فارابی صندوق‌های درآمد ثابت ETF با ترکیب روزانه در NAV هستند. سپرده ماندگار مدل سنتی‌تر صدور و ابطال را حفظ کرده است. برای مقایسه جامع، در FinAI بازدهی یک‌ساله، NAV و نوع دسترسی را کنار هم بگذارید.

چگونه در صندوق سپرده ماندگار بیدار سرمایه‌گذاری کنیم؟

مسیر اصلی خرید سپرده ماندگار از سامانه صندوق است:

خرید از سامانه sepordeh.ebidar.com

1. ثبت‌نام یا ورود در sepordeh.ebidar.com — نام کاربری معمولاً کد ملی است
2. تکمیل احراز هویت سجام
3. واریز وجه به حساب بانکی صندوق
4. ثبت درخواست صدور — واحدها به قیمت صدور روز تخصیص می‌یابند
5. ابطال: درخواست فروش از همان سامانه — وجه معمولاً ظرف چند روز کاری واریز می‌شود

خرید از کارگزاری

طبق اطلاعات رسمی sepordeh.ebidar.com، امکان خرید از طریق کارگزاری (از جمله کارگزاری اقتصاد بیدار) نیز وجود دارد. جزئیات صدور، ابطال و حداقل سرمایه‌گذاری در سامانه منتشر می‌شود.

نکات مهم قبل از خرید

– NAV و قیمت صدور/ابطال را در FinAI بررسی کنید – شکاف صدور و ابطال را در محاسبه بازدهی واقعی لحاظ کنید – سپرده ماندگار برای افق ۳ تا ۱۲ ماه مناسب است – بازدهی گذشته تضمین آینده نیست – اگر نقدشوندگی لحظه‌ای می‌خواهید، سپر ETF را ببینید – سپرده ماندگار جایگزین زمرد (طلا) نیست

سوالات متداول درباره صندوق سپرده ماندگار بیدار

سپرده ماندگار ETF است یا صدور و ابطال؟

سپرده ماندگار صدور و ابطال است — نه ETF. برای ETF درآمد ثابت بیدار، سپر را ببینید.

تفاوت سپرده ماندگار با سپر چیست؟

هر دو درآمد ثابت بیدار هستند. سپر ETF با نماد «سپر» در بورس؛ سپرده ماندگار از sepordeh.ebidar.com. در FinAI مقایسه کنید.

سپرده ماندگار از چه تاریخی فعال است؟

از ۱۴۰۱. اطلاعات در sepordeh.ebidar.com منتشر می‌شود.

متولی سپرده ماندگار کیست؟

متولی: سهم آشنا — طبق sepordeh.ebidar.com و اطلاعات FinAI.