صندوق مشترک ارزش پرداز آریان — بازدهی، NAV امروز و راهنمای کامل خرید (شماره ثبت: ۱۲۲۲۷)

صندوق مشترک ارزش پرداز آریان با شماره ثبت ۱۲۲۲۷ نزد سازمان بورس و اوراق بهادار، یکی از صندوق‌های جدیدتر سرمایه‌گذاری در سهام در بازار سرمایه ایران است. این صندوق از اسفند ۱۴۰۲ فعال است و توسط مشاور سرمایه‌گذاری ساتراپ پاسارگاد مدیریت می‌شود. ارزش پرداز آریان صندوق سنتی (صدور و ابطال) است — نه ETF — و در دسته صندوق‌های سهامی قرار می‌گیرد. در FinAI می‌توانید بازدهی صندوق ارزش پرداز آریان، NAV امروز، قیمت صدور و ابطال، نمودار عملکرد، صورت‌های مالی کدال و مقایسه با نقش جهان، ثروت آفرین تمدن و پیشرو مفید را به‌صورت رایگان ببینید. اطلاعات رسمی در aaiccofund.ir منتشر می‌شود.

صندوق ارزش پرداز آریان چیست و چگونه کار می‌کند؟

صندوق سرمایه‌گذاری مشترک ارزش پرداز آریان از نوع «در سهام» (نوع ۶) است. به زبان ساده: شما واحد صندوق می‌خرید و صندوق به‌جای شما در سبد متنوعی از سهام شرکت‌های پذیرفته‌شده در بورس اوراق بهادار تهران و فرابورس سرمایه‌گذاری می‌کند. ارزش هر واحد هر روز بر اساس قیمت سهام در سبد و NAV محاسبه می‌شود. ارزش پرداز آریان با شیوه صدور و ابطال کار می‌کند — یعنی واحدها از طریق کارگزاری یا سامانه صندوق صادر می‌شوند و با درخواست ابطال فروخته می‌شوند. برخلاف ETFها، معامله لحظه‌ای در تابلو بورس ندارید؛ این مدل برای سرمایه‌گذاری بلندمدت در سهام طراحی شده است. نام «ارزش پرداز» اشاره به رویکرد سرمایه‌گذاری ارزشی (Value Investing) دارد — یعنی تلاش برای یافتن سهامی که ارزش ذاتی آن‌ها بالاتر از قیمت بازار تخمین زده می‌شود. البته عملکرد واقعی صندوق به کیفیت انتخاب سهام توسط تیم ساتراپ پاسارگاد و شرایط کلی بازار وابسته است.

تفاوت ارزش پرداز آریان با صندوق سهامی ETF و اهرمی

بسیاری از سرمایه‌گذاران جستجوی «صندوق ارزش پرداز آریان» را شروع می‌کنند. تفاوت‌های کلیدی:

• صدور و ابطال: ارزش پرداز ETF نیست — خرید و فروش از طریق صدور و ابطال، نه تابلو بورس
• بدون اهرم: برخلاف موج فیروزه یا کیان اهرمی (دوایکس)، ارزش پرداز اهرم ندارد — ریسک و بازدهی معمولی‌تر
• سرمایه‌گذاری بلندمدت: مناسب افق چندساله در سهام، نه معامله روزانه
• مدیریت فعال: تیم ساتراپ پاسارگاد سبد سهام را انتخاب و مدیریت می‌کند
• صندوق جدید: از اسفند ۱۴۰۲ — سابقه کوتاه‌تر از صندوق‌هایی مثل نقش جهان (از ۱۳۹۰)

یکم اکسیر فارابی و سهام بزرگ پارس نمونه‌های دیگر صندوق‌های سهامی معمولی با مدل صدور و ابطال هستند.

ساختار حقوقی و ارکان صندوق (منبع: aaiccofund.ir)

طبق اطلاعات رسمی سایت aaiccofund.ir و داده‌های FinAI، ارکان صندوق مشترک ارزش پرداز آریان به شرح زیر است:

• مدیر صندوق: مشاور سرمایه‌گذاری ساتراپ پاسارگاد
• متولی: مشاور سرمایه‌گذاری هوشمند آبان
• حسابرس: موسسه حسابرسی رازدار
• تاریخ آغاز فعالیت: ۱۴۰۲/۱۲/۱۸
• نوع صندوق: سهامی — صدور و ابطال (نه ETF)
• شماره ثبت: ۱۲۲۲۷

خرید و فروش واحدها از طریق کارگزاری یا سامانه صندوق در aaiccofund.ir انجام می‌شود. NAV و گزارش‌های دوره‌ای در FinAI و کدال قابل پیگیری است.

تفاوت ارزش پرداز آریان با سپرده بانکی و درآمد ثابت

سرمایه‌گذاران ایرانی اغلب بین سه گزینه انتخاب می‌کنند: سپرده بانکی، صندوق درآمد ثابت و صندوق سهامی (مثل ارزش پرداز). تفاوت‌های کلیدی:

• سپرده بانکی: سود تضمین‌شده اما معمولاً پایین‌تر؛ نقدشوندگی با جریمه شکست
• یاقوت آگاه: درآمد ثابت — بازدهی پایدارتر اما معمولاً کمتر از سهام در بازار صعودی
• ارزش پرداز آریان: سهامی — نوسان بالاتر؛ پتانسیل بازدهی بیشتر در بلندمدت اما بدون تضمین

اگر به ثبات و جریان نقدی نیاز دارید، یاقوت آگاه یا هدیه فارابی گزینه بهتری است. اگر افق سرمایه‌گذاری شما حداقل سه تا پنج سال است و نوسان کوتاه‌مدت را می‌پذیرید، صندوق سهامی منطقی‌تر است.

بازدهی صندوق مشترک ارزش پرداز آریان

بازدهی صندوق ارزش پرداز آریان به شدت به روند شاخص بورس تهران، کیفیت انتخاب سهام توسط تیم ساتراپ پاسارگاد و شرایط اقتصاد کلان وابسته است. در بازار صعودی، بازدهی می‌تواند چشمگیر باشد؛ در بازار نزولی، NAV کاهش می‌یابد. در FinAI این بازدهی‌ها را به‌صورت به‌روز می‌بینید:

• بازدهی روزانه، هفتگی و ماهانه
• بازدهی سه‌ماهه، شش‌ماهه و یک‌ساله
• بازدهی از ابتدای فعالیت (از اسفند ۱۴۰۲)
• رتبه‌بندی عملکرد نزد سازمان بورس
• نمودار روند NAV در بازه‌های مختلف

عوامل مؤثر بر بازدهی ارزش پرداز آریان

– روند شاخص بورس: مهم‌ترین عامل — صندوق سهامی با بازار هم‌جهت حرکت می‌کند – انتخاب سهام ارزشی: کیفیت سبد و شناسایی سهام کم‌ارزش‌گذاری‌شده – نقدینگی بازار: در بازارهای پرنقدینگی عملکرد بهتر – سیاست تقسیم سود: اگر صندوق سود نقدی تقسیم کند – هزینه‌های مدیریت: از NAV کسر می‌شود – افق سرمایه‌گذاری: بلندمدت معمولاً نوسان کوتاه‌مدت را جبران می‌کند

آیا ارزش پرداز آریان صندوق درآمد ثابت است؟

خیر. ارزش پرداز آریان صندوق سهامی است — نه درآمد ثابت. بازدهی ثابت و تضمین‌شده نیست. برای ثبات، یاقوت آگاه یا نگین سامان (کارین) گزینه‌های مناسب‌تری هستند.

NAV صندوق ارزش پرداز آریان — قیمت صدور و ابطال

NAV (Net Asset Value یا ارزش خالص دارایی) مهم‌ترین عدد برای ارزیابی ارزش پرداز آریان است. هر روز سه قیمت اعلام می‌شود: – قیمت صدور (Issue NAV): مبلغی که برای خرید هر واحد جدید پرداخت می‌کنید — معمولاً کمی بالاتر از NAV – قیمت ابطال (Cancel NAV): مبلغی که هنگام فروش واحد دریافت می‌کنید — معمولاً کمی پایین‌تر از NAV – قیمت آماری: مبنای محاسبه ارزش روزانه دارایی‌ها تفاوت قیمت صدور و ابطال (گپ صدور و ابطال) معمولاً حدود ۰.۵ تا ۱٪ است و هزینه عملیاتی صندوق محسوب می‌شود. قبل از خرید، این تفاوت را در محاسبه بازدهی واقعی خود لحاظ کنید. در بالای صفحه FinAI، آخرین NAV، AUM و بازدهی نمایش داده می‌شود.

مقایسه ارزش پرداز آریان با سایر صندوق‌های سهامی

برای انتخاب در ابزار مقایسه FinAI این معیارها را بررسی کنید: – بازدهی یک‌ساله، سه‌ساله و از ابتدا – NAV و نوسان – رتبه‌بندی سازمان بورس – سابقه مدیر صندوق – ترکیب سبد سهام (در صورت انتشار)

ارزش پرداز آریان در مقابل نقش جهان

نقش جهان یکی از قدیمی‌ترین صندوق‌های سهامی ایران است — از ۱۳۹۰ فعال و توسط سبدگردان کارآمد مدیریت می‌شود. ارزش پرداز آریان جدیدتر است (از ۱۴۰۲) و توسط ساتراپ پاسارگاد مدیریت می‌شود. نقش جهان سابقه بلندمدت و داده‌های بازدهی چندساله دارد؛ ارزش پرداز هنوز در مراحل اولیه عمر خود است.

ارزش پرداز آریان در مقابل ثروت آفرین تمدن

ثروت آفرین تمدن از ۱۳۹۱ فعال است و توسط تأمین سرمایه تمدن مدیریت می‌شود. هر دو صندوق سهامی با مدل صدور و ابطال هستند. تمدن سابقه طولانی‌تر و ضامن نقدشوندگی دارد؛ ارزش پرداز رویکرد ارزشی و برند ساتراپ پاسارگاد را ارائه می‌دهد.

ارزش پرداز آریان در مقابل پیشرو مفید

پیشرو مفید از ۱۳۹۰ یکی از شناخته‌شده‌ترین صندوق‌های سهامی مفید است. هر دو در دسته سهامی قرار دارند. پیشرو سابقه و حجم دارایی بیشتری دارد؛ ارزش پرداز محصول جدیدتر گروه ساتراپ پاسارگاد است.

ارزش پرداز در مقابل ETFهای سهامی

توسعه اطلس مفید (اطلس) صندوق سهامی ETF است — قابل معامله لحظه‌ای در بورس. ارزش پرداز برای سرمایه‌گذاری منظم ماهانه بدون نگرانی از حباب ETF مناسب‌تر است؛ اطلس برای معامله‌گران فعال‌تر.

چگونه در صندوق ارزش پرداز آریان سرمایه‌گذاری کنیم؟

مسیر اصلی خرید ارزش پرداز آریان از طریق صدور و ابطال است:

خرید از کارگزاری یا سامانه صندوق

1. دریافت کد بورسی از کارگزاری مجاز
2. تکمیل احراز هویت سجام
3. مراجعه به aaiccofund.ir یا سامانه کارگزاری
4. ثبت درخواست صدور با مبلغ دلخواه
5. واریز وجه — واحدها معمولاً یک تا سه روز کاری پس از تأیید صادر می‌شوند

فروش (ابطال واحد)

1. ثبت درخواست ابطال از کارگزاری یا سامانه صندوق
2. تأیید ابطال — معمولاً تا چند روز کاری
3. واریز وجه به حساب بانکی سرمایه‌گذار طبق قیمت ابطال روز

نکات مهم قبل از خرید

– NAV روز را در FinAI بررسی کنید – گپ صدور و ابطال را در محاسبه بازدهی لحاظ کنید – افق سرمایه‌گذاری حداقل ۳ تا ۵ سال توصیه می‌شود – بازدهی گذشته تضمین آینده نیست – صندوق جدید است — سابقه عملکرد محدود دارد

ریسک‌های سرمایه‌گذاری در ارزش پرداز آریان

– نوسان NAV: صندوق سهامی — NAV با بازار بالا و پایین می‌رود – ریسک بازار: در بازار نزولی ممکن است افت شدید داشته باشید – ریسک انتخاب سهام: عملکرد به کیفیت تصمیمات مدیر وابسته است – نقدشوندگی: ابطال چند روز کاری طول می‌کشد — نه فروش لحظه‌ای – سابقه کوتاه: از ۱۴۰۲ — داده‌های بلندمدت محدود است – عدم تضمین: بازدهی سهام تضمین‌شده نیست

ارزش پرداز آریان در اکوسیستم صندوق‌های سهامی ایران

بازار صندوق‌های سهامی ایران ده‌ها گزینه فعال دارد — از کهن‌ترین‌ها مثل نقش جهان (۱۳۹۰) و پیشرو مفید (۱۳۹۰) تا محصولات جدیدتر مثل ارزش پرداز آریان (۱۴۰۲). ورود ساتراپ پاسارگاد با این صندوق، تنوع بیشتری به انتخاب سرمایه‌گذاران می‌دهد — به‌ویژه کسانی که به رویکرد سرمایه‌گذاری ارزشی علاقه دارند. سرمایه‌گذاری ارزشی یعنی جستجوی شرکت‌هایی که نسبت قیمت به سود (P/E)، ارزش دفتری یا جریان نقدی آن‌ها نسبت به قیمت بازار جذاب به نظر می‌رسد. این رویکرد در بازارهای نزولی یا اصلاحی گاهی عملکرد بهتری از شاخص دارد — اما تضمینی نیست. تیم ساتراپ پاسارگاد با تجربه مدیریت دارایی در گروه پاسارگاد، مسئولیت انتخاب و چرخش سبد را بر عهده دارد. متولی هوشمند آبان و حسابرس رازدار — همان ترکیبی که در بسیاری از صندوق‌های معتبر بازار دیده می‌شود — نظارت مستقل بر عملکرد صندوق را تضمین می‌کنند. این ساختار ارکانی برای سرمایه‌گذاران حرفه‌ای اهمیت دارد.

چرا صندوق سهامی و نه مستقیم خرید سهام؟

خرید مستقیم سهام نیاز به تحلیل تک‌تک نماد، پیگیری روزانه اخبار و مدیریت ریسک تمرکز دارد. صندوق مشترک این کار را به تیم حرفه‌ای واگذار می‌کند. ارزش پرداز آریان برای کسانی مناسب است که:

• به بازار سهام باور دارند اما وقت تحلیل ندارند
• می‌خواهند تنوع در چندین سهم داشته باشند
• افق سرمایه‌گذاری بلندمدت (۳ تا ۵ سال+) دارند
• نوسان کوتاه‌مدت NAV را می‌پذیرند

استراتژی‌های سرمایه‌گذاری با ارزش پرداز آریان

سرمایه‌گذاری منظم (میانگین‌گیری)

خرید ماهانه مبلغ ثابت از صندوق — بدون تلاش برای زمان‌بندی بازار. این روش نوسان کوتاه‌مدت را هموار می‌کند.

ترکیب با درآمد ثابت

– ۷۰٪ یاقوت یا هدیه (ثبات) – ۳۰٪ ارزش پرداز آریان (رشد سهامی)

ترکیب با طلا

– ۵۰٪ درآمد ثابت – ۳۰٪ ارزش پرداز (سهام) – ۲۰٪ طلای نور امین (پوشش تورم)

ترکیب با صندوق‌های باسابقه

بخشی در نقش جهان یا پیشرو مفید (سابقه بلند) و بخشی در ارزش پرداز (رویکرد ارزشی جدید) — تنوع بین مدیران مختلف.

سوالات متداول درباره صندوق ارزش پرداز آریان

آیا ارزش پرداز آریان ETF است؟

خیر. صندوق با شیوه صدور و ابطال کار می‌کند — نه معامله لحظه‌ای در تابلو بورس.

حداقل مبلغ سرمایه‌گذاری چقدر است؟

طبق امیدنامه و اطلاعات aaiccofund.ir — معمولاً از چند میلیون تومان. جزئیات در سایت صندوق منتشر می‌شود.

تفاوت با نقش جهان چیست؟

نقش جهان از ۱۳۹۰ فعال و توسط کارآمد مدیریت می‌شود؛ ارزش پرداز از ۱۴۰۲ و توسط ساتراپ پاسارگاد. در FinAI هر دو را مقایسه کنید.

آیا برای مبتدیان مناسب است؟

اگر افق بلندمدت دارید و نوسان را می‌پذیرید، بله. اما ابتدا با درآمد ثابت آشنا شوید.

زمان ابطال چقدر طول می‌کشد؟

معمولاً چند روز کاری — طبق مقررات صندوق و کارگزاری.

آیا سود نقدی تقسیم می‌کند؟

بستگی به سیاست صندوق دارد — در گزارش‌های کدال و aaiccofund.ir اعلام می‌شود.

چرا نام «ارزش پرداز»؟

اشاره به رویکرد سرمایه‌گذاری ارزشی — تلاش برای یافتن سهام کم‌ارزش‌گذاری‌شده.

تحلیل ارزش پرداز آریان در FinAI

صفحه ارزش پرداز آریان در FinAI شامل: – نمودار NAV و بازدهی – اطلاعات ثبت ۱۲۲۲۷ و ارکان – صورت‌های مالی کدال – رتبه‌بندی سازمان بورس – مقایسه با صندوق‌های سهامی

ارزش پرداز آریان در برابر رقبای سهامی — جمع‌بندی تخصصی

انتخاب صندوق سهامی در ایران به اهداف، افق زمانی و تحمل ریسک شما بستگی دارد. ارزش پرداز آریان گزینه‌ای برای کسانی است که: – به رویکرد ارزشی علاقه دارند – به برند ساتراپ پاسارگاد اعتماد دارند – صندوق جدید را با آگاهی از سابقه محدود می‌پذیرند – افق بلندمدت دارند برای سرمایه‌گذار محافظه‌کار، ترکیب ارزش پرداز با یاقوت منطقی است. برای کسی که سابقه بلندمدت می‌خواهد، نقش جهان یا ثروت آفرین تمدن داده‌های بیشتری دارند. در FinAI همه را کنار هم ببینید.

نقش ساتراپ پاسارگاد در مدیریت صندوق

مشاور سرمایه‌گذاری ساتراپ پاسارگاد زیرمجموعه اکوسیستم بانک پاسارگاد است — حضوری که به برخی سرمایه‌گذاران اطمینان می‌دهد. متولی هوشمند آبان و حسابرس رازدار، لایه نظارتی مستقل را تکمیل می‌کنند. اطلاعات تکمیلی در aaiccofund.ir منتشر می‌شود.

جمع‌بندی: آیا صندوق ارزش پرداز آریان مناسب شماست؟

صندوق مشترک ارزش پرداز آریان اگر به دنبال صندوق سهامی با رویکرد ارزشی و مدیریت ساتراپ پاسارگاد هستید و افق سرمایه‌گذاری بلندمدت دارید، گزینه‌ای قابل بررسی است. شماره ثبت ۱۲۲۲۷، آغاز از اسفند ۱۴۰۲ و مدل صدور و ابطال از ویژگی‌های آن است. قبل از خرید، NAV را در FinAI بررسی کنید و با نقش جهان، ثروت آفرین تمدن و پیشرو مفید مقایسه کنید. یادآوری: بازدهی تضمین‌شده نیست. صندوق جدید است — سابقه محدود. از ابزار مقایسه و دسته سهامی استفاده کنید. سرمایه‌گذاری آگاهانه، سرمایه‌گذاری موفق است.